拒绝套路贷课件-校园大学生公司员工培训.pptVIP

此PPT下载后可自行编辑修改 擦亮眼睛 远离套路贷 提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法借贷广告 1 开始啦！请将手机调成静音，如有疑问暂时不要打断我 ！ 2 1 2 3 什么是套路贷 深陷“套路贷”的案例 “下套”的步骤及打击手段 3 编者按 最近，各地频频曝出“套路货”案件，引发社会关注。多地公安机关严 厉打击“套路贷”，抓获大置涉案人员，涉案金额从空百 万元到数千 万元不等。“套路贷”危害程度非常高，需要引起高度 警惕，尤其是其惯用的“套路”4 01 什么是套路5 套路贷 犯罪嫌疑人以非法占有为目的，以违 约金、保证金等各种名目骗取受害人 签订不利于受害人的借款合同，再以 各 种方式让受害人违约，最终侵吞受 害人什么是套路贷 6 02 深陷“套路贷”倾 家荡产的案例 7 深陷“套路贷”倾家荡产的案例 01 借 款 3 万 ， 一 年 滚 成 8 0 0 万 ， 被 迫 卖 房 、 出 走 躲 债 2016年8月，杭州何女士因做生意周转资金，经中介介绍，向 一 “寄卖行”老板借款3万元，之后不断“被违约”被迫反复借新债 还旧债，一年后3万元借款竞“滚”成了800万元。 8 01 违约后欠款暴涨。因晚几天还款， 她欠的钱一下增加到十几万。 深陷“套路贷”倾家荡产的案例 以货还贷，重叠借款。为还债她又先后向朱某 等人借款，利息和“违约金”叠加，一年后变 成了800万元。 002 01 对方让她签了个合同，合同金额8万，约定每 天违约金20%，但何女士实际到手只有3万元。 扣掉的5万分别是，10%的中介费、10%的保 证 金、几万的家访费等。 9 深陷“套路贷”倾家荡产的案例 01 何女士被迫变卖营业房、转卖安置房号用来还债， 得款300余万元但仍无法还清债款，只好离家出走 躲债。 10 深陷“套路贷”倾家荡产的案例 02 货 款 到 期 拒 绝 还 款 ， 制 造 违 约 ， 欠 款 大 增 、 车 辆 被 扣 2017年12月，刘某通过山西运城某小额 货款公司贷款4万元， 实际到账只有3 11 深陷“套路贷”倾家荡产的案例 02 拒绝 还款 到了还款日，刘某联系还款， 业务员恶意不接电话导致刘某 未能如期还款。 扣车 威胁变卖 刘某的抵押车辆被小额货款 公司偷走，并被索要 “拖车 费” “违约金”“罚患”等 各项费用共计51600元。小额 货款公司威胁受害人，不还 钱就卖车。 反复 借贷 在受害人无力偿还情况下，该 公司又要求刘某先后通过其他 小额贷款公司及个人借款， 以贷还贷。在反复借贷中，刘 某不仅车被扣走，还欠下 10 余万元债务。 12 行为目的 不“套路贷”恶性程度远超高利贷:不是贷，是犯罪 “套路贷 ” 是利用借款人着急用钱而又无法从正规金融机 构贷款的心理，通过一步步设套，最终非法占 有受害人的财产。 高利贷 目的是为了获取高额利息。 13 手段方法 不“套路贷”恶性程度远超高利贷:不是贷，是犯罪 “套路贷 ” 犯罪人往往采取拒接电话，“失踪”等方式， 让被害人在约定期限内无法还款，而不得不“ 违约”。 高利贷 出借方希望借款人尽早还本付息。 14 法律后果 不“套路贷”恶性程度远超高利贷:不是贷，是犯罪 “套路贷 ” 在本质上属于犯罪行为，借款本金 和利息不受法律保护。 高利贷 超过法定的高额利息部分不受 法律保护。 15 03 “下套”的步骤及 打击手段 16 “套路贷” “套路贷”主要涉及诈骗，非法拘禁， 敲诈勒索等犯罪。 17 日常生活中听到的“姐啊” “哥啊 电话， 以及“ 低利息、无抵押、不 扣车”的诱人贷款条件，往往就是迈 向陷阱的开端。 “下套”的6个步骤 01 小额贷款公司名 义招揽生意 18 “下套”的6个步骤 嫌疑人拿出一沓厚厚的空白合同让受害 人签字，由于合同内容太多且急于用钱， 多数受害人不会仔细阅读。嫌疑人随后 在合同上随意添加内容，包括出借人， 借款时间，利息额度。 02签空白合同 19 “下套”的6个步骤 1. 嫌疑人要求被害人签一些法律文书，比如房 产抵押合同、房产买卖委托书，有的还要求 被害 人办理相关公证手续。 2. 嫌疑人先把贷款金额全部转给受害人，再让 其取出钱来，形成证据，实际上取来的钱要 立即 还回去。如果是现金交付，嫌疑人要 求受害人抱 着现金照相，制造假象。 03 制造“证据链条 ” 20 即便受害人到期主动还款，嫌疑人也 会故意 “玩失踪”，造成借款人“ 违约”，要求赔偿数倍甚至数十倍“ 违约金”。 “下套”的6个步骤 04 单方面肆意认定违约 或故意制造违约 21 借款人无力偿还的情况下，嫌疑人会 介绍其他“小额贷款公司”签订新的 更高数额的合同来 “平账”。这类 公司往往是一伙的，让受害人陷入一 环套一环的陷阱。 “下套”的6个步骤 05 恶意垒