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2023年金融法考试历年常考点试题选编附答案 （图片大小可任意调节） 第I卷 一.综合检测题(共35题) 1.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（　）。 A.半年 B.一年 C.两年 D.三年 参考答案：B 解析：书面解析，稍后推出 2.当事人协议变更主合同，减轻债务人的债务的，保证人（　）。 A.就变更后的合同承担保证责任 B.仍需承担保证责任 C.在原范围内承担保证责任 D.无需承担保证责任 参考答案：A 解析：书面解析，稍后推出 3.B先生的行为是否构成内幕交易？为什么？ 参考答案：　　B先生的行为构成内幕交易。《证券法》第70条规定：“知悉证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员，不得买入或者卖出所持有的该公司的证券，或者泄露该信息或者建议他人买卖该证券……。”本案中，B先生因利用职务之便获悉的内幕信息，建议其亲属、秘书买入该公司的股票，违反证券法的相关规定，已构成内幕交易。 解析：书面解析，稍后推出 4.中国证券业协会属于（　）。 A.全国证券业监督管理机构 B.证券业全国性自律管理组织 C.事业单位法人 D.企业单位法人 参考答案：B 解析：书面解析，稍后推出 5.贷记卡 参考答案：　　是纯粹意义上的信用卡，持卡人无须在发卡银行事先存款，而且在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款。 解析：书面解析，稍后推出 6.甲股份有限公司的股票由A公司单独承销是否合法，为什么？ 参考答案：　　甲股份有限公司的股票由A公司单独承销不合法。因为根据《证券法》的规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币500万元的，应当由承销团承销。 解析：书面解析，稍后推出 7.下列关于提前支取的说法，正确的是（　）。A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失 参考答案：A解析：书面解析，稍后推出 8.根据《商业银行法》的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过（　）。A.5%B.8%C.10%D.20% 参考答案：C解析：　　《商业银行法》第39条第1款第4项规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。考点：商业银行法律制度,商业银行的审慎经营与监管 9.依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过（　）。 A.10人 B.50人 C.100人 D.200人 参考答案：D 解析：书面解析，稍后推出 10.要约收购 参考答案：　　指收购方在证券市场中向全体股东发出购买股票的要约。当有足够多的股东接受要约时，收购方从后者手中买进上市公司的股票，完成对公司的收购。 解析：书面解析，稍后推出 11.简述我国外汇储备的来源。 参考答案：　　（1）出口企业的创汇。 　　（2）在鼓励引进外资的政策背景下，资本项目的净流入外汇。 　　（3）我国对外举债所募集的外汇资金。 　　因此，我国外汇储备主要由三大部分构成：经常项目下的贸易盈余、资本项目下的资本净流入及部分外国政府和国际金融组织提供的借款。 解析：书面解析，稍后推出 12.可转换公司债券 参考答案：　　是指发行人依照法定程序发行，在一定期间依据约定的条件可以转换成股票的公司债券。 解析：书面解析，稍后推出 13.中间业务 参考答案：　　中间业务：指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。 解析：书面解析，稍后推出 考点：商业银行法律制度,商业银行的业务范围与监管 14.货币市场基准利率 参考答案：　　是指银行间同业拆放利率。它是一种单利、无担保、批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。解析：书面解析，稍后推出 15.下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（　）。A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位C.分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由其行长统一领导 参考答案：B解析：　　中国人民银行分支机构是总行派出的办事机构，没有独立的地位。分支机构的行长由总行任免，日常工作由总行统一领导，完整地执行总行的方针政策。考点：中央银行与银行业监管法律制度,中国人民银行的组织机构 16.股票出质后能否转让？ 参考答案：　　股票出质后不得