年金险销售新认知高四化教学课件.pptxVIP

童兴保险事务所

➢职务：大童保险销售服务北京分公司：

理财师、业务合伙人、经营合伙人、高级DRM认证会员大童金顶汇、高峰会、百万巨星俱乐部成员

➢职称：理财规划师CHFP、证券分析师、保险经纪人

➢个人荣誉：第十届全国理财师大赛·十佳理财师

➢第十届全国理财师大赛华北赛区冠军团队成员

➢美国百万圆桌资深成员（COT）

➢职业信条：秉承理财师的职业使命，客观中立、专业诚信，为客户提供全面的理财规划与金融服务。

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三、保险公司开发设计的保险产品应当符合以下要求：

（一）两全保险产品、年金保险产品，首次生存保险金给付应在保单生效满5年之后，且每年给付或部分领取比例不得超过已交保险费的20%。

（二）万能型保险产品、投资连结型保险产品设计应提供不定期、不定额追加保险费，

灵活调整保险金额等功能。保险公司不得以附加险形式设计万能型保险产品或投资连结型保险产品。

（六）保险产品名称应当清晰明了，突出保险产品责任特点。保险产品定名、产品说明书以及相关产品宣传材料中不得包含“理财”“投资计划”等表述。

五、本通知自发布之日起实施。中国保监会此前印发的有关规定与本通知不符的，以本通知为准。本通知发布后，新报送审批或备案的保险产品需严格遵照本通知要求执行，对已经审批或备案的产品，保险公司需在2017年10月1日前完成自查和整改。

行业大调整：保险姓“保”

万能账户保底下调至3%以下

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