商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案 .pdf

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八

全部试卷已经发完

《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案

（全部试卷已经发完）

一、填空题

答题要求:将正确的答案填在横线上.

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动.商业银行应综合考虑合规风险

与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致

性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起.

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规

理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识,促进商业银

行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度.商业银行的绩效考核应体现倡导

合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，

并充分保护举报人.

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案

应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规

风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比,不应低于8％。

9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立

的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与

信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一

致性。

二、单项选择题

答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的,请将正确选项的代码

填入括号内.

11、商业银行各业务条线和分支机构的（B）应对本条线和本机构经营活动的合规

性负首要责任.

A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工

12、合规负责人的职责中,不包括（D)。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可

疑行为，并充分保护举报人的制度是(C)。

A、合规绩效的考核B、合规问责制度

C、诚信举报制度D、独立管理制度

14、商业银行在合规负责人离任后的（B）个工作日内，应向银监会报告离任原因

等有关情况。

A、五B、十C、十五D、二十

15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?（D)

A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围

C、分支机构的业务规模D、人员的数量

16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？(A)

A、合规风险管理计划B、合规政策

C、合规管理程序D、合规指南

17、商业银行发现重大违规事件应按照(B）的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度

C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度

18、以下说法错误的是(C）.

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构

应符合当地的法律和监管要求

C、合规负责人应对合规