15理财综合分析.pdfVIP

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考试及安排

等级科考试时间鉴定内容题型题量答题方原始配分

目式成绩比例

CFP理8：30职业道德选择单选17题答题卡—10％

-多选8题

二级论

10：00

知

专业知识单选单选60题100分90％

三级识多选多选30题

判断判断10题

时间专10：30专业能力选择单选100题答题卡100分70％

5月-

业

12：30

能

11月14：00综合评审案例3题笔答100分30％

力

-分析

15：30

2024/3/18理财综合分析2

综合案例分析

2024/3/18理财综合分析3

一、财产分配与传承规划

n周梅（女）早年丧偶，担心自己去世后三个子女会

因遗产分割产生纠纷，于是在2019年3月自己写了

一份遗嘱，并到公证机关进行了公证；为防止三个

子女不执行遗嘱，周梅在2019年6月重新写了一份

遗嘱，并在其中指定让王律师充当遗嘱执行人，以

监督遗嘱的执行。2019年9月，她无意中听到有理

财规划师在为客户指定财产传承规划，便来到一家

理财规划专业机构，就自己的财产传承事宜向专业

的理财规划师咨询。

2024/3/19理财综合分析4

问题：

n周梅的两份遗嘱的效力如何界定？

n评价一下王律师的介入对周梅财产传承愿望实

现的意义。

n如果你是周梅的理财规划师，你会按照什么程

序为其制定财产传承规划？（请将你对周梅财

产传承规划提出的建议列入其中）

2024/3/19理财综合分析5

二、退休养老规划

n沈先生今年刚到40岁，打算60岁退休，考虑

到通货膨胀，退休后每年年初需要拿出8万

元供一年的生活支出。沈先生预计可以活到

80岁，沈先生拿出5万元储蓄作为退休基金

的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定

的资金。沈先生在退休前采取较为积极的投

资策略，假定年回报率为9%，退休后采取

较为保守的投资策略，假定年回报率为3%。

2024/3/19