虚假民间借贷诉讼的裁判规则.pdf

近来虚假诉讼在民间借贷领域呈现高发状态，且有愈演愈烈之势。

虚假诉讼不仅严重侵害了利害关系人的合法权益、干扰了审判秩序、

浪费了宝贵的司法资源，还极大的损害了司法的公信力和权威性，

危害严重。为此，笔者整理了今年来各地法院对该类案件的裁判规

则。

一案例梳理

1、可通过对借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式等

关键事实的查明，最终综合判断是否属于虚假的民间借贷诉讼——

史剑英诉李思源民间借贷纠纷案。

案例要旨：虚假民间借贷诉讼具有证据单一性、当事人关系特殊性、

诉讼表现异常性等特征。在民间借贷案件审理中，经初步审查存在

虚假诉讼嫌疑的，要严格审查当事人自认，慎用诉讼调解，同时应

加强法院职权调查，必要时应追加相关人员作为第三人参加诉讼以

查明事实。通过对借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付

方式等关键事实的查明，最终综合判断是否属于虚假的民间借贷诉

讼，进而予以制裁。

2、在认定民事虚假诉讼时，当事人是否具有谋取非法利益的目的可

作为参考因素予以考量——高小勇诉蔡煌辉民间借贷纠纷案。案例

要旨：在认定民事虚假诉讼时，应当根据民事诉讼法第一百一十二

条和最高人民法院《关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见》，并参

照刑事虚假诉讼的相关规定，进行综合判断。对于未与他人恶意串

通的单方虚构事实行为，或未侵害他人合法权益的虚构事实行为，

不应认定为民事虚假诉讼。在认定民事虚假诉讼时，当事人是否具

有谋取非法利益的目的可作为参考因素予以考量。司法秩序、他人

的程序性权益、依法行政等法律享有的权利，亦可认定为民事诉讼

法第一百一十二条规定的他人合法权益。

3、虚假民间借贷诉讼的识别应结合案件诉讼背景、基础、证据、诉

讼行为等综合判断——唐海峰诉李伟伦等民间借贷纠纷案。

案例要旨：防范和遏制虚假民间借贷诉讼，关键在于识别、认定和

制裁三个环节：首先，应结合案件的诉讼背景、诉讼基础、诉讼证

据和诉讼行为四个层面，形成综合判断的规范模式；其次，强化法

院依职权调查并借助司法鉴定等手段，构建直接针对当事人虚假诉

讼行为的证据系统进行审查确证；最后，加强民事制裁与《刑法修

正案（九）》之虚假诉讼罪的有效衔接，加大对虚假诉讼行为的威

慑和打击力度。

4、债权人在债务人偿还借款后，通过虚构借贷关系并伪造借条提起

诉讼要求债务人偿还的，其行为构成虚假诉讼——范某诉吴某民间

借贷纠纷案。

案例要旨：债务人已偿还借款，债权人又捏造事实提起民事诉讼，

通过虚构借贷关系并伪造借条，严重侵害债务人的合法权益，妨碍

法院审理案件，违反了民事行为诚实信用原则的，构成虚假诉讼。

二对民间借贷虚假诉讼的防范措施

1、要加强立案阶段的警示和审查。建议在诉讼服务中心设立有关虚

假诉讼的警示宣传，引导民事诉讼当事人诚信诉求、合法诉讼，防

止和警戒虚假诉讼行为。对于债权人为多人分别起诉同一债务人且

涉案标的金额巨大的案件，立案审查时应特别予以关注，并借助案

件信息查询系统，查找当事人近期涉诉、被申请执行的情况，必要

时还可以传唤当事人到庭接受质询，告知其进行虚假恶意诉讼应承

担的法律责任。

2、要加强审理阶段对案件细节的审查。在审理民间借贷案件中，发

现原告起诉的借贷事实或者理由不符合常理、借据存在伪造可能、

较大金额借款没有银行转账凭证、被告在一定期间反复涉及民间借

贷纠纷诉讼、借贷双方具有密切关系等情形的，法院应当严格审查

借款细节，必要时可以要求出借人本人、单位的经办人到庭陈述现

金交付的原因、时间、地点、款项来源、用途等具体事实和经过，

并接受法庭和对方当事人的询问。无正当理由拒不到庭的，承担相

应法律后果。法院根据现金交付金额大小、出借人的支付能力、交

易习惯及借贷双方的关系等因素，结合当事人本人的陈述、双方诉

辩情况及其他间接证据作出综合判断。审理过程中，如果发现案件

可能损害第三人利益的，应及时通知第三人。

三对民间借贷虚假诉讼的处理

民事审判领域存在许多虚假诉讼，在民间借贷案件中尤为突出。如

何有效遏制民间借贷纠纷中的虚假诉讼，是摆在审判实践中的一个

突出难题，也是亟待解决的一个课题。虚假的民间借贷诉讼往往包

裹在“合法”的外衣下，以正常合法的程序进入法院，造假者们通

过精心设计各种骗局，以混淆视听迷惑法官，从而获得对其有利的

判决。虚假民间借贷诉讼既侵犯了真实权利人的利益，又浪费了有

限的司法资源；既扰乱正常的司法审判秩序，又影响了社会稳定。

因此，必须加大对虚假诉讼的预防和打击，以维持诚实守信的诉讼

环境。

1、民间借贷虚假诉讼的判定标准

正确识别虚假民间借贷诉讼还要求审判人员基于自身的审判经验和

对生活的