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反洗钱培训心得总结(精选多篇)

第一篇：反洗钱培训心得总结

反洗钱培训心得总结

11月下旬参加了人行组织的反洗钱培训，主要分为工作介绍及可疑

交易报告。听完培训后感慨良多，感觉到有些内容是否应当尽早公布，

以利于金融机构操作：

一、培训会上，央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。这是

可以理解的，毕竟反洗钱工作属于机密工作，不能将所有信息透露给

不相关人员。通过含蓄地介绍，我发现部分金融机构确实很用心地在

做反洗钱工作，比如反洗钱自评估工作、可疑交易报告工作均设计了

很详细的流程操作。据我了解，一家被表扬的外资银行自评估工作流

程就写了90多页。惭愧啊，第一年自评估工作，按照人行的宏观要

求，以我的能力还真憋不出写这么多东西。

二、听完培训介绍后，又感觉不可理解。为什么这么好的经验（本人

感觉流程性的东西不涉密啊！）就不讲给你们听。自己在做相关制度

时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作一样，摸着

石头过河。但是，自己还没有过河，一抬头却发现人家早已过河，且

过的那么的漂亮，我咋就没能想到（或者想到，也没有实施）呢？这

倒不是最可怕的，恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量

你的工作，那真的完蛋了，只要一句话就可以断送你的工作，“人家

做到了，你为什么没有做到？”就可以叫你无言以对，否定你全部工

作。（当然这是最悲观的结果）

三、反洗钱工作是否能够落到实处。可疑交易防御性报告也不是说了

一、两年了，今年总算引起央行重视。但是研究央行文件发现，可疑

交易报告真可以说是“猪八戒照镜子，里外不是人”。你报多了，打你

个没有质量，你漏报了，性质更加严重，怎么着，都有问题。每家金

融机构的海量交易，不出现问题可能吗？

四、多么希望有公共规范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到

其他机构的先进经验，多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员

再下杀手……培训中曾经和其他金融人员交流，都觉得从事这项工作

的风险性太大，而且吃力不讨好，内部得不到很好的支持、外部调查

手段又非常有限，总感觉反洗钱工作由金融机构负责不是特别合适。

五、当然，反洗钱工作也是有些好处的，比如当你发现一笔可疑交易

并顺序追踪时，无论该交易是否有犯罪嫌疑，总有一种追踪成功的愉

悦感。但我希望反洗钱工作要落到实处，毕竟这项工作不象银行的其

他业务，能够实实在在地看到工作效果，也不是搞一些文档、做一下

工作检查就能解决问题。我觉得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗钱，

以及有可疑交易能够迅速发现才是反洗钱工作的最高境界。

第二篇：反洗钱培训心得

反洗钱培训心得

通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和

金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。

要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。洗

钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋

生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众

道德，影响国家声誉。

身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其

他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人

代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证

明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账

户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告

上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以

上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文

件。

作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你

的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工

作：出示你的身份证件；如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职

业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份

证件，个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。例如，他人借用

你的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；可能成

为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账1

户、银行卡、存折、密码等；不要用自己的账户替他人办理收付款，

更不要替他人提现。

确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗

钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为

金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗

钱中的预防作用。

第三篇：反洗钱培训心得

反洗钱培训心得

为了进一步提高我行反洗钱工作水平，市