特定客户资产管理业务介绍华夏基金-PPT精品.pdfVIP

特定客户资产管理

业务介绍华夏基金-

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目录

第一部分一对一专户业务介绍

第二部分一对多专户业务介绍

第三部分公司专户业务开展情况

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第一部分一对一专户业务介绍

q业务介绍

q业务模式

q业务优势

业务介绍——政策法规

q证监会对特定客户资产管理业务的规定

ü中国证监会宣布，自2019年1月1日起，基金公司可以向证监会

申请开展特定客户资产管理业务的资格。

ü特定客户资产管理业务，一般称为专户理财，是基金公司为客

户提供的一种理财服务，可以根据客户投资需求，进行量身定做，

从而为客户提供个性化的投资理财服务。

ü客户要求：企业、社团及自然人等。

ü资产规模：委托的初始资产不低于5000万元人民币。

q全国社保基金、企业年金基金本质上都是专户，投资咨询

账户类似专户，是专户的“前身”和过渡性产品。

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业务介绍——政策法规

q证监会对特定客户资产管理业务的规定（续）

ü费率：管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型基金费

率的60%，业绩报酬不得高于净收益的20%。

ü信息披露：定期报告（包括季报和年报，提供给资产委托人）；

业务季报、年报（提供给证监会）。

ü禁止行为：不得进行利益输送、不得返还管理费、不得违规承

诺收益和承担损失、不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金

管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的业务方案。

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业务介绍——业务模式

q专户运作模式与基金类似，包括客户、管理人和托管人三方。

q基金公司向特定客户募集资金或接受特定客户财产委托，为资

产委托人进行投资管理。

q商业银行担任资产托管人，负责保管资金，进行清算交收，并

监督基金公司的投资运作。

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业务优势

1

量身订做•为客户提供满足投资需求、适合其风险收益特征的投资方案

投资方案•根据市场形势和委托人资产情况变化，灵活调整投资组合

2

专享专业•为客户配备专门的投资经理、产品经理及客户经理

投资服务•在公司统一平台支持下，提供更细致、更贴身的专业服务

规模适中3

稳定•客户委托规模适中，且比较稳定，资产配置灵活

资产配置•投资经理操作灵活度更高

灵活

适度集中4

投资•专户组合投资限制相对较少，看准机会时可以适度集中投资

提高收益•专户组合投资范围未来可超越公募基金，创新空间更大

潜力

5

利益一致•收费方式灵活，管理人可提取业绩报酬，委托人与管理人利

有效激励益一致且对管理人实施有效激励

资产独立6

托管•资产由托管行开立专门账户独立托管，可更直接监督组合运

监管体系作情况7

严格

业务优势