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保险经纪人监管规定

中国保险监视治理委员会

主席令〔2023〕3号

《保险经纪人监管规定》已经2023年1月17日中国保险监视治理委员会第6次主席办公会审议通过，现予公布，自2023年5月1日起实施。

副主席

2023年2月1日

保险经纪人监管规定

第一章总则

第一条为了标准保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，依据《中华人民共和国保险法》〔以下简称《保险法》〕等法律、行政法规，制定本规定。

其次条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同供给中介效劳，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、帮助索赔的人员，或者为托付人供给防灾防损、风险评估、风险治理询问效劳、从事再保险经纪等业务的人员。

第三条保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当

符合中国保险监视治理委员会〔以下简称中国保监会〕规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证〔以下简赞许可证〕。

第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚恳信用和公正竞争的原则。

第五条中国保监会依据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。

其次章市场准入

第一节业务许可

第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当实行以下组织形式：

〔一〕有限责任公司；

〔二〕股份。

第七条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备以下条件：

〔一〕股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资；

〔二〕注册资本符合本规定第十条要求，且依据中国保监会的有关规定托管；

〔三〕营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定；

〔四〕公司章程符合有关规定；

〔五〕公司名称符合本规定要求；

〔六〕高级治理人员符合本规定的任职资格条件；

〔七〕有符合中国保监会规定的治理构造和内掌握度，商业模式科学合理可行；

〔八〕有与业务规模相适应的固定住宅；

〔九〕有符合中国保监会规定的业务、财务信息治理系统；

〔十〕法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

第八条单位或者个人有以下情形之一的，不得成为保险经纪公司的股东：

〔一〕最近5年内受到刑罚或者重大行政惩罚；

〔二〕因涉嫌重大违法犯罪正承受有关部门调查；

〔三〕因严峻失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严峻失信不良记录；

〔四〕依据法律、行政法规不能投资企业；

〔五〕中国保监会依据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险经纪公司股东的情形。

第九条保险公司的工作人员、保险专业中介机构的从业人员投资保险经纪公司的，应当供给其所在机构知晓投资的书面证明；保险公司、保险专业中介机构的董事、监事或者高级治理人员投资保险经纪公司的，应当依据有关规定取得股东会或者股东大会的同意。

第十条经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、打算单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为5000万元。

经营区域为工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、打算单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为1000万元。

保险经纪公司的注册资本必需为实缴货币资本。

第十一条保险经纪人的名称中应当包含“保险经纪”字样。

保险经纪人的字号不得与现有的保险专业中介机构一样，与保险专业中介机构具有同一实际掌握人的保险经纪人除外。

第十二条保险经纪公司申请经营保险经纪业务，应当在领取营业执照后，准时依据中国保监会的要求提交申请材料，并进展相关信息披露。

中国保监会及其派出机构依据法定的职责和程序实施行政许可。

第十三条中国保监会及其派出机构收到经营保险经纪业务申请后，应当实行谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人股东的经营记录以及申请人的市场进展战略、业务进展打算、内掌握度建设、人员构造、信息系统配置及运行等有关事项，并进展风险测试和提示。

第十四条中国保监会及其派出机构依法作出批准保险经纪公司经营保险经纪业务的打算的，应当向申请人颁发许可证。申请人取得许可证后，方可开展保险经纪业务，并应当准时在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

中国保监会及其派出机构打算不予批准的，应当作出书面打算并说明理由。申请人应当自收到中国保监会及其派出机构书面打算之日起15日

内书面报告工商注册登记所在地的工商行政治理部门。公司连续存续的，不得从事保险经纪业务，并应当依法办理名称、营业范围和公司章

程等事项的工商变更登记，确保其名称中无“保险经纪”