操作风险管理办法解读与银行柜面业务操作风险防范培训课纲.docx

操作风险管理办法解读与银行柜面业务操作风险防范

培训课纲

主讲老师张绪才

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防控培训师、北大博雅智库高级研究员、中国财富传承管理师联盟理事、中国法商交流研究会理事。

张绪才老师长期从事金融法律事务，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行等金融机构法律风险防控的研究和培训，已讲遍国内大陆所有省份、三分之二以上的地级市和各类型银行，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，不重灌输重引导，案例故事化、故事情节化、情节实战化，关注细节、“绝招”致胜、消除误区、增强信心；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，结构巧妙；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，取得了较好的效果。

【课程大纲】

第一部分银行操作风险概述与监管形势分析

1、银行业务与风险的关系

2、什么是合规和合规风险？

3、什么是操作风险？——操作风险的成因

4、操作风险的最新监管形势——金管总局《银行保险机构操作风险管理办法》

第二部分《银行保险机构操作风险管理办法》解读

一、《办法》的变化及改进

二、操作风险管理的总体目标和基本原则

三、操作风险管理的基本手段和措施

四、操作风险管理的流程、方法和技术

第三部分柜面业务操作风险及案例分析

一、储蓄业务操作风险及案例

1、存取款业务法律风险防范

案例分析：拒绝储户柜台取款银行承担不利后果

案例分析：代理取款案的思考

案例分析：私自揽存，谁担责？

2、遗产继承取款法律风险防范

案例分析：存款人死亡继承人难取款

案例分析：客户租用银行保管箱死亡后引纠纷

3、长短款法律风险防范

案例分析：短款万元起诉储户不当得利，有理有据能否胜诉？

案例分析：蹊跷存款惹乌龙银行监控寻真相

案例分析：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!

二、会计结算业务操作风险及案例

案例分析：银行违规开户，被列年度检查

案例分析：开户申请资料审核不严被起诉

案例分析：优质服务逆程序，事与愿违反尴尬

案例分析：张冠李戴不应该，授权不严走过场

案例分析：收缴假币引争议，程序规范必须遵

三、挂失业务操作风险及案例

案例分析：挂失操作不合规，引起法律纠纷

案例分析：挂失合规，为何还要担责？

案例分析：特殊规则启动取款案

案例分析：配偶代办挂失取款案件

案例分析：冒用他人证件挂失案

四、重要空白凭证管理操作风险及案例

案例分析：内部员工合伙销售伪造国债凭证并挪用资金

案例分析：重要空白凭证丢失，能长点儿心不？

五、银企对账操作风险及案例

案例分析：企业大额存款蒸发案件凸显对账工作的重要性

六、冲账、抹账业务操作风险及案例

案例分析：柜员误存冲正的风险

七、现金出纳业务操作风险及案例

案例分析：盗窃库款潜逃案

八、银行卡业务操作风险及案例

案例分析：堵截网银诈骗案的启示

案例分析：银行卡盗刷案的思考

九、电子银行业务操作风险及案例

案例分析：网上银行资金转移案

案例分析：网银诈骗，假“升级”真骗钱

十、尾箱管理操作风险及案例

案例分析：银行柜员盗窃尾箱现金案

十一、自助设备操作风险及案例

案例分析：安装盗卡设备被识破案的启示

案例分析：加钞员盗取ATM现金案例分析及风险防范

十二、反洗钱操作风险及案例

案例分析：从一起洗钱案倒查银行反洗钱操作违规

十三、司法机关查询、冻结、扣划业务操作风险及案例

案例分析：对执法机关查冻扣权限不熟悉的案件

案例分析：执法机关查冻扣引发的客户信息保密与合规

案例分析：法院你敢惹，罚你没商量！

十四、金融消费者权益保护操作风险及案例

案例分析：中信银行泄露客户账户流水，错在哪儿？

案例分析：盲人客户办理业务引发争议案

十五、票据业务操作风险及案例

1、票据业务操作需重视哪些关键环节？

案例分析：票据要素审验到位，辨别假票防风险

2、坚持双人查询、查复，有疑必查

3、规范保证金的监管

十六、反电信网络诈骗技巧策略——严格执行“三问二看一核对”防范电信诈骗制度

案例分析：柜员慧眼识骗局，捂紧客户“钱袋子”

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加

入与之关联的法律知识和实践内容，内容可根据需求调整。

张绪才老师培训过的金融机构：

银行业协会：广西、山东德州