银行高管职业道德修养及廉洁从业与案件风险防范培训课纲.doc

银行高管职业道德修养及廉洁从业与案件风险防范

培训课纲

主讲老师：张绪才

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防范专家、法律培训师，北大博雅智库高级研究员、农金智库法律专家、中国财富传承管理师联盟理事。

张绪才老师长期从事金融法律实务及研究，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行业金融机构法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为银行金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

独特的专业优势：法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，案例故事化、故事情节化、情节实战化，防患未然、绝招制胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】

第一部分银行合规风险概述与监管形势分析

一、什么是合规与合规风险？

二、什么是操作风险？——操作风险的成因

三、什么是银行案件？——银保监会《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（2020年7月1日施行）

四、合规、合规风险、操作风险、案件及法律风险之间的关系

案例分析：银行监管严，莫碰“高压线”

案例分析：两起银行大案，逾300人被问责，30余人被判刑

第二部分职业道德、清廉文化、反腐倡廉、金融案件概述

一、职业道德的概念和要求

二、清廉文化的概念和清廉金融文化的核心内涵

二、反腐倡廉的最新形势及当前存在的问题

三、金融案件的概念与涉及的刑事罪名

案例分析：支行长用公款买茅台酒违规送礼

案例分析：私设“小金库”，把银行当自家账房，想怎么花就怎么花——某银行原党委委员、副行长孔某严重违纪违法案

第三部分银行高管职业道德建设与廉洁从业的规范要求——《银行业从业人员职业操守和行为准则》

一、七项职业操守

1、爱国爱行

2、诚实守信

3、依法合规

4、专业胜任

5、勤勉履职

6、服务为本

7、严守秘密

案例分析：开户未尽职审查，被监管列检查对象

案例分析：逆程序违规操作，款未到账陷尴尬

案例分析：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!

案例分析：权利冲突，狭路相逢勇者胜？

案例分析：蹊跷存款惹乌龙银行监控寻真相

案例分析：银行虚假承诺“续贷”，“过桥”方资金损失谁赔？

二、三类行为规范

（一）行为守法——列举“禁止行为”

1、严禁违法犯罪行为——银行人员容易涉及的刑事罪名

案例分析：银行员工陷赌博，侵占资金被判刑

2、严禁非法催收

案例分析：领导为收贷款扛着被窝卷儿住到贷户家里去？

3、严禁组织、参与非法民间融资

案例分析：某银行“理财”“飞单”案

4、严禁信用卡犯罪行为

案例分析：某银行发行的卡被监管盯上了

5、严禁信息领域违法犯罪行为

案例分析：某银行泄露客户账户，原因只为“大客户”

6、严禁挪用资金行为

案例分析：中国银行储户千万元存款不翼而飞

7、严禁骗取信贷行为

案例分析：企业实控人利用空壳企业骗取6家银行29笔贷款5.5亿元

（二）业务合规

1、遵守岗位管理规范

案例分析：蹊跷的短款

2、遵守信贷业务规定

案例分析：夫妻一方举债或担保，能否认定为共同债务？

案例分析：法定代表人超越权限所做的担保是否有效？

案例分析：私营机构的财产可以设定担保吗？

3、遵守销售业务规定

案例分析：大堂经理过度营销引投诉

案例分析：银行广告“吹牛”被处罚

案例分析：客户购买基金亏损57万，银行是否担责？

（三）履职遵纪

1、贯彻“八项规定”、反“四风”

2、严禁非法利益输送交易

案例分析：银行工会干事敛财上千万

5、抵制贿赂及不当便利行为

案例分析：银行客户经理利用职权受贿案

7、营造风清气正的职场环境和氛围

案例分析：银行领导约女员工酒店“喝茶”

三、两个服务核心

（一）保护客户合法权益

案例分析：银保监会通报某银行侵害消费者权益情况

1、礼貌服务客户

案例分析：盲人歌手投诉某银行

2、公平对待客户

案例分析：同样业务不能“一碗水”端平引客户投诉

3、保护客户信息

案例分析：拿客户信息交换“互利共赢”，构成信息侵权！

4、充分披露信息

案例分析：银行在新型业务中应充分履行风险告知义务

5、妥善处理客户投诉

案例分析：拒绝储户柜台取款银行承担不利后果

（二）维护国家金融安全

1、遵守反洗钱、反恐怖融资规定

案例分析：从一起洗钱案倒查银行人员的违规行为

2、协助有权