商业银行不良资产处置法律合规风险防范培训课纲.doc

商业银行不良资产处置法律合规风险防范

培训课纲

主讲老师张绪才

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防控培训师、北大博雅智库高级研究员、中国财富传承管理师联盟理事、中国法商交流研究会理事。

张绪才老师长期从事法律事务，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行业金融机构法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为银行金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

张绪才老师具有独特的专业优势：资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

张绪才老师具有独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，不重灌输重实操，案例故事化、故事情节化、情节实战化，关注细节、“绝招”致胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，取得了较好的效果。

【课程大纲】

第一部分不良资产处置概述

一、不良资产处置的定义

二、不良资产处置的分类

1、处置主体

2、参与主体

3、处置结构

4、组合与否

5、特殊目的

6、处置程序

第二部分几种重要的处置方式及其合规要点

一、打包出售

1、案例评析

2、关于受让主体资格

3、向外国投资者出售不良资产后应履行备案登记

二、资产证券化

1、资产证券化的法律法规介绍

2、资产证券化流程

3、证券化的关键点

4、典型案例介绍

三、资产重组

1、重组条件

2、处置结果

3、处置方式选择

第三部分不良资产清收过程中的实务法律问题

1、几类特殊主体提供担保的无效情形

（1）国家机关提供担保的无效情形

（2）公益目的单位提供担保的无效情形

（3）企业法人分支机构、职能部门提供保证的无效情形

（4）担保无效后的责任分担

（5）典型案例分析

2、公司对外提供担保的问题

（1）公司对外提供担保的情形

（2）公司为股东或实际控制人提供担保

（3）上市公司担保总金额的限制

（4）案例评析

3、因担保物违反法律规定而导致担保合同无效

案例评析：因抵押物违反法律规定而导致担保合同无效

案由：借款合同纠纷

4、《民法典》物权编对机器设备抵押合同效力的影响

案例评析：

5、影响抵押权人受偿的因素

案例评析：

6、以物抵债的法律适用及其效力

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加

入与之关联的法律知识和实践内容，内容可根据需求调整。

张绪才老师培训过的金融机构：

银行业协会：广西、山东德州、聊城、日照，甘肃兰州、临夏，青海西宁、宁夏石嘴山，安徽合肥、蚌埠、滁州、池州，河南洛阳、濮阳，内蒙古鄂尔多斯，山西临汾、云南玉溪、陕西渭南等；

省级农村信用合作联社：湖南、江苏、内蒙古、黑龙江、吉林、辽宁、陕西，新疆、浙江等。

国有银行：北京、广西、泸州、盐城中国银行；天津、深圳、西宁、濮阳、潍坊、上海、深圳农业银行；贵州、北京、定西、泰安工商银行；广东、甘肃、徐州建设银行；山东、海南、广州、佛山、梅州交通银行；山东、河南、江苏、浙江、广东、四川、湖南、江西、吉林、辽宁、黑龙江等省市邮储银行分行；

全国性股份制银行：中信银行、浦发银行、兴业银行、民生银行；招商银行北京、西安、长春、杭州、福州、长沙、成都、重庆、烟台分行；广发银行济南、惠州、中山、南昌、潍坊分行；华夏银行石家庄分行；

城商银行：唐山银行、长安银行、中旅银行、北京银行、青海银行、吉林银行、西藏银行、南京银行、华融湘江银行、昆仑银行等；

农商银行：全国各省份的部分农商行或农信联社、村镇银行等200余家；

消费金融公司及融资性担保和小贷：兴业消费金融公司、上海信托公司、河北、山西、广西、宁波、天水等融资性担保行业协会及小贷公司。