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保险行业系列内容课程大纲
主讲老师张绪才
【讲师简介】
张绪才老师,资深法律风险防控培训师、法律培训师、风险管理师、企业培训师、北大博雅研究院高级研究员、中国财富传承管理师联盟理事等。
张绪才老师曾任职于某保险公司,长期从事金融保险法律事务,办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件,具有丰富的司法实践经验。长期致力于法律风险防控的研究和培训,专业授课十三年,已讲遍国内大陆所有省份、三分之二以上的地级市和各类型金融机构,运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验,为金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程,帮助其找准法律风险点,及早防范,杜绝损失。每年讲课培训二百多场、几万人次,赢得了广泛认同和赞誉。
【课程特色】
独特的专业优势:法律功底深厚、实践经验丰富,法律培训针对性、实操性强。
独特的讲课技能和风格:最大特点是不讲理论讲案例,不讲术语讲白话,不重灌输重实操,案例故事化、故事情节化、情节实战化,关注细节、“绝招”致胜;对课件及案例进行精心设计,逻辑严密,构思巧妙,把法律知识融入到生活社会现象;讲课风格生动风趣,寓教于乐;讲解法律深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用文字、图片、影音、互动等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,取得了较好的效果。
【课程大纲】
第一部分保险业务模式与行业动态分析
第二部分保险监管形势与风险防范
一、合规与合规管理概述
1、什么是合规?
2、什么是合规风险?
3、什么是合规管理?
4、什么是操作风险?
5、什么是案件?
6、什么是清廉文化?
二、监管通报的保险业主要违法违规行为与法律适用
1、产品方面:
第一,一些保险条款内容不明确、指代性不强。
第二,对停售险种进行自动产品转换。
案例分析:
2、销售方面:
案例分析:保险公司严重侵害消费者权利收338万元大罚单
3、理赔方面:
案例分析:隐瞒疾病买保险索赔遭拒,保险公司应否担责?
4、互联网保险方面:
案例分析:
5、其它方面:
案例分析:
第三部分保险业相关法律知识与风险防范
第一讲保险法与司法解释解读
一、保险利益
案例分析:为未成人投保,保险合同是否有效?
案例分析:本案投保人对被保险人是否具有保险利益?
案例分析:她为女儿购买的人身保险合同被判无效,原因为何?
二、如实告知
(一)投保人如实告知义务
(二)保险人说明义务
案例分析:投保人未尽告知义务,保险人可否解除合同
案例分析:投保人对保险公司未询问的问题负有告知义务吗?案例分析:“云保险”能否“零询问”?
三、格式条款——争议条款解释
案例分析:未能提供在线投保流程证据,保险公司担责
案例分析:投保人买重疾险后确诊癌症,保险公司拒赔败诉:未提示免责条款
四、保险事故
案例分析:保险公司拒绝向客户理赔但未解除合同,效力如何?
案例分析:拒绝赔偿通知超过时效效力如何?
案例分析:本案保险公司应否先行赔付?
第二讲保险业反洗钱法律知识风险防范
一、反洗钱合规要点分析
(一)内控机制
(二)内控制度
(三)内部审计与评估
(四)反洗钱人员培训
(五)客户身份识别方面
(六)客户身份资料及交易记录保存方面
(七)可疑交易报告方面
案例分析:
二、客户尽职调查要点及风险防范——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2022年第1号令)解读
(一)“1号令”政策核心要点解读
(二)应当开展客户尽职调查的情形:
1、一定金额以上的一次性交易及以开户或其他协议建立业务关系的
2、怀疑客户或交易涉嫌洗钱或恐怖融资较高风险的
3、对客户先前的身份信息存疑的
(三)尽职调查的措施
(四)强化尽职调查的情形
(五)简化尽职调查的情形
(六)无法完成尽职调查的处置措施
(七)通过第三方开展客户尽职调查
案例分析:
第三讲刑事法律知识及案件防控与职业道德
一、清廉金融文化的核心内涵
二、当前保险业案件的总体形势与特点
案例分析:67人团伙骗取佣金、津贴6000余万元
三、保险业案件罪名及危害案例解读
案例分析:保险公司业务经理骗取车险理赔款118万获刑十年
案例分析:利用职务之便骗取保险理赔金保险公司职员获刑一年
案例分析:保险公司内部人员监守自盗终获刑6年
案例分析:贩卖个人信息百万条!6名保险公司员工获刑
案例分析:11名保险人员被终身禁业,涉非法吸收公众存款罪
案例分析:保险公司员工骗保50多万,“自洗钱”案被立案监督
案例分析:保险业务员骗走独居老太980多万元,挥霍一空……
案例分析:12家保险公司被坑,安徽一团伙骗保案细节曝光
案例分析:伪造现场,骗取保险理赔!
四、加强清廉金融文化建设的对策措施
(一)多措并举,以全方位宣
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