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银行进一步优化查询冻结流程

各分行、石家庄营业管理部：

为切实履行客户信息保密责任，规范帮助执法机关查询、

冻结业务流程，维护我行权益，总行对核心系统查询、冻结

相关交易进行了优化，具体如下：

一、查询业务

（一）新增1333-账户信息查询交易

本交易用于查询账户信息，账账通账户查询仍运用1263

交易。取消1224-存款账户信息查询、1223-客户账号子账

户互查交易。1333交易功能如下：

1．依据客户号查询客户账号

输入对公、对私或同业客户号，查询客户号下全部账户。

对私查询支持客户、非客户查询和执法机关查询，对公和同

业查询支持非客户查询和执法机关查询（系统自动限制）。

2．依据账号查询子账户信息

输入卡号、定期一本通、一号通等主账户账号，不输账

户序号，可查询账户下全部子账户信息；输入账户序号，可

查询该序号子账户信息。支持客户、非客户和执法机关查询。

3．支持不同查询范围

查询范围可选择本机构、分行和全行，系统依据查询范

围回显不同结果。

4．支持查询不同账户性质

账户性质可选择全部或智能存款。选择智能存款时，只

查出账户下易生钱、多利宝、定活通账户。

5．支持查询不同账户状态

账户状态可选择正常、销户、全部（含正常、销户、久

悬、转营业外收入），执法机关查询时，账户状态应选择全

部。

6.联动1224交易

1333交易输出查询结果后，选中一条记录，双击可联动

1224交易，查询账户具体信息。

7.联动1201交易

1333交易输出查询结果后，选中一条记录，点击左下角

冻结明细，可联动1201（冻结查询）交易，查询冻结明细。

8.授权限制

非客户和执法机关查询时，分层级进行授权。查询范围

为本机构时，由本机构具有授权权限的人员授权；查询范围

为本分行时，由委派会计主管授权；查询范围为全行时，须

远程授权。

9.交易流水及凭证打印

选择执法机关查询时，产生交易流水，打印通用凭证，

凭证上显示具体查询时间，经办人员据此填写回执；其他查

询不产生交易流水，可选择打印凭证。

（二）查询范围要求

支行只能查询本机构范围内的存款账户，向执法机关反

馈本机构开户的存款账户信息；

分行可查询本分行存款账户，反馈本分行存款账户信息；

石家庄营业管理部、总行查询流程仍按现模式执行。

（三）其他查询要求

1.因系统中存在运用同一客户18位和15身份证号同时

建立客户号的状况，各机构遇执法机关运用18位身份证号

查询个人客户信息的，应同时运用对应的15位身份证号对

客户信息进行查询，确定为同一客户的，一并将查询结果反

馈执法机关，避开因漏查客户信息而引起不必要的法律纠纷。

2.因客户证件录入不完整、不规范，系统中存在同一证

件（录入的不一样）对应多个客户号的状况。执法机关要求

运用警官证、士兵证等其他证件查询对私客户信息的，经办

人员应运用客户名称进行查询，并进行审慎核对，确保查询

结果涵盖客户证件对应的全部客户号信息，有确凿证据证明

查询结果无误的，应将查询到的全部客户号信息一并供应应

执法机关，避开漏查。

3.运用客户名称查询对公客户信息的，应同时运用全称

和规范化简称、关键字采纳模糊查询的方式分别查询对应的

客户信息，避开漏查。

4.出具查询回执前会计主管也应关注15位身份证或不

规范证件信息、不规范客户名称信息建立客户号存在的可能

性，避开漏查。

5.总行营业部、信息技术部也应参照本通知要求处理执

法机关查询业务。

二、冻结业务

（一）借记卡、一本通、一号通冻结

帮助执法机关办理以上账户冻结时，应针对子账户冻结。

首先由执法机关依据查询结果确定冻结哪个子账户，柜员依

据执法机关要求冻结对应子账户。运用1200（法定机关冻结）

交易，输入账号后，冻结范围默认为单个子账户，不能修改。

1．借记卡冻结

如借记卡下全部子账户均冻结后仍不足冻结金额的，应