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基金理财产品推广方案

Fundfinancingproductpromotionplan

汇报人：JinTaiCollege

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基金理财产品推广方案

前言：策划书是对某个未来的活动或者事件进行策划，是目标规划的文字书及实现

目标的指路灯。撰写策划书就是用现有的知识开发想象力，在可以得到的资源的现

实中最可能最快的达到目标。本文档根据不同类型策划书的书写内容要求展开，具

有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。

一、背景资料

1、银行产品简介

动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户提供的更

为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规

定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营

流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动

资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机

械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制

造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻

机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全

液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是

全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市

场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决

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公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理

问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的动产（仓

单）押质受信产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有

限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动

资金需求。

2、竞争对手分析

（1）SWOT分析：

二、营销目标

向外界推广动产（仓单）质押业务，使兴业银行的新

产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为

目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视

新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产

生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，

主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的

集团三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公

司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，

减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；密切与

生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，

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增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市

场份额。

三、营销计划

1、营销渠道：

（1）普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银

行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是

最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快

的让客户熟知产品的特性。

（2）专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的

客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过

电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有

效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

（3）利用ATM、POS自助设备等银行的外部服务设备，

通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提

高该产品的知名度。

（4）利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍

本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。

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（5）选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的

人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客

户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户

提供相关后续服务。

2、营销理念：

（一）、以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异

化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决

客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。

（二）、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外

业务是所有商业银行的生存之本，