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风险管理制度范文

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2020年4月19日

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投资风险管理制度

第一章总则

第一条为进一步加强投资风险的防范和控制，切实化解和消

化投资风险，保证公司各项业务的持续、稳定、健康发展，结合

我司投资业务实际，制定本制度。

第二条本制度是公司在合规的前提下，管理市场风险、信用

风险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。

第三条本制度中所称风险管理，是指围绕公司战略目标，由

公司风险管理部和各业务部门共同实施，在管理环节和经营活动

中经过识别、评估、管理各类风险，执行风险管理基本流程，培

育良好风险管理文化，建立健全风险管理体系，把风险控制在公

司可承受范围内的系统管理过程。

第四条公司风险管理遵循以下原则：

（一）全面控制原则：风险控制应当贯穿投资活动的始终，

涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）独立性原则：公司部门及岗位设置应当权责分明、相

对独立、相互制衡，风险控制嵌入业务过程和经营活动，但承担

监督检查职责的部门和岗位应当独立于业务活动。

（三）审慎性原则：风险管理策略及方法根据公司经营战

略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改

变及时进行完善，对各项创新业务及产品方案，审慎出具风险评

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估意见。

（四）与业务发展同等重要原则：风险是公司各项业务客观

存在的，业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础

上，风险管理和业务发展同等重要。

（五）责任追究原则：投资资金运用风险控制的每一个环节

都须有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责任人、以及

对负有领导责任的高级管理人员进行问责。

第二章风险管理组织体系

第五条公司以分层架构、集中管理模式对整体风险进行管

理，风险管理组织包括董事会及投资决策委员会，总经理办公

会，风险管理部，各职能部门、业务单元共四个层级。

第六条公司董事会负责督促、检查、评价公司风险管理工

作。董事会设投资决策委员会，负责审订公司投资风险管理制

度、目标和政策，审议投资风险控制策略、重大风险事件的评估

报告和重大风险控制解决方案。

第七条公司总经理办公会负责经营管理中风险管理工作的落

实；定期或临时召开会议，负责对风险评估报告、创新业务方案

进行审查；风险管理部的分管副总负责对公司经营管理活动与员

工执业行为合规性进行审查、监督和检查。

第八条公司风险管理部是公司专职内控部门，独立行使风险

管理职能，对公司面临的合规、操作、市场、信用等主要风险进

行事前、事中和事后管理，并负责沟通协调相关风险管理工作。

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第九条公司各部门负责人为风险管理的第一责任人，履行一

线风险管理职能，厘清各业务的风险点，按照公司风险管理的要

求，确保将风险管理覆盖到所有业务流程和岗位，切实把好业务

风险自控关。

公司综合管理部除承担本机构内部的风险控制职能外，在本

部门的职能范围内，对各业务部门以及子公司履行的风险管理职

能。

第十条公司各业务部门、子公司设立履行合规与风险管理职

责的专岗或兼岗，协助业务部负责人建立内部