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银行合规管理制度实施监督

###银行合规管理制度实施监督制度初稿

####第一章总则

**第一条**为确保我行合规管理制度的有效实施，加强合规管理，防范和化解合规风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

**第二条**本制度适用于我行各分支机构及全体员工，涉及我行业务运营、产品开发、风险管理等各个领域。

**第三条**本制度的制定遵循以下原则：

-**合法性原则**：符合国家法律法规和监管要求；

-**全面性原则**：覆盖合规管理的各个方面；

-**有效性原则**：确保合规管理制度得到有效实施；

-**持续性原则**：定期审查和更新，以适应内外部环境的变化。

####第二章组织架构与职责

**第四条**成立合规管理委员会，负责制定、审核和监督全行的合规管理制度。

**第五条**合规管理部门负责：

-制定和实施合规管理制度；

-组织开展合规培训和宣传活动；

-监督合规制度的有效实施；

-收集和整理合规风险信息；

-向合规管理委员会报告合规管理状况。

**第六条**各部门负责人对本部门合规管理负责，确保本部门业务活动符合合规管理制度。

####第三章监督机制

**第七条**监督方式：

-定期检查；

-随机抽查；

-内部审计；

-外部审计；

-风险评估。

**第八条**监督内容：

-合规管理制度制定与执行情况；

-合规培训与宣传情况；

-合规风险识别与评估情况；

-合规事件的调查与处理情况。

**第九条**监督程序：

-监督部门根据监督计划，制定监督方案；

-监督部门对监督对象进行现场检查或非现场抽查；

-监督部门根据检查结果，提出整改建议；

-监督对象根据整改建议，制定整改措施并实施。

####第四章合规风险管理

**第十条**建立合规风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和控制。

**第十一条**定期进行合规风险评估，识别潜在的合规风险。

**第十二条**制定合规风险控制措施，包括内部控制、流程优化和人员培训等。

####第五章激励与惩罚

**第十三条**建立合规激励机制，对在合规管理中表现突出的个人或部门给予奖励。

**第十四条**建立合规惩罚机制，对违反合规管理制度的行为进行处罚。

####第六章附则

**第十五条**本制度由合规管理委员会负责解释。

**第十六条**本制度自发布之日起实施。

####第七章实施计划与培训方案

**第十七条**制定实施计划，明确实施步骤和时间节点。

**第十八条**制定培训方案，包括培训内容、培训对象和培训方式。

####第八章定期审查与更新

**第十九条**建立定期审查机制，每年至少审查一次合规管理制度。

**第二十条**根据内外部环境变化，及时更新合规管理制度。

####内部评审、法律审核与反馈

**第二十一条**完成初稿后，进行内部评审和法律审核。

**第二十二条**根据评审和法律审核意见，进行必要的修改。

**第二十三条**征求相关部门和利益相关方的反馈，并根据反馈意见进行完善。

####实施与持续优化

**第二十四条**正式实施合规管理制度，并进行持续的监督和评估。

**第二十五条**根据实施情况和反馈意见，不断优化和更新合规管理制度。