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黑龙江省龙沙区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:反射效应

答案：A

2.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

3.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

4.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:期末资产余额

C:净利润

D:期末负债余额

答案：A

5.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:心理账户

C:过度自信

D:预期效用理论

答案：B

6.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:企业文化特征

B:产品市场占有率

C:技术水平

D:质量水平

答案：B

7.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:现金和流动资产

C:所有现金

D:现金和固定资产

答案：B

8.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:基本面分析者

B:系统分析者

C:信用分析者

D:技术分析者

答案：D

9.在弱式有效市场中，()。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：C

10.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:收益的最小化

C:交易成本和管理费用最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：C

11.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券公司

C:商业银行

D:证券交易所

答案：C

12.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

B:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

C:市场占有率反映了公司产品的技术含量

D:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

答案：C

13.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

14.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:非增长类

C:能源类

D:投机类

答案：C

15.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:风险预期

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：B

16.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国人民银行

C:中国进出口银行

D:中国农业发展银行

答案：B

17.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:从相关部门获取

C:平时收集

D:税务机关公布

答案：A

18.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融期货

C:金融远期合约

D:金融互换

答案：A

19.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:方差最小化法

C:分层抽样法

D:样本法

答案：D

20.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:40

C:50

D:36.36

答案：A

21.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:一

D:二

答案：D

22.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的