DF证券公司基金产品营销策略研究.pdf

摘要

一直以来，我国的证券市场投机性较高，投资者大多以散户为主，投资者结

构被认为是影响股市最重要的因素。参考和学习国外资本市场的先进发展经验，

中国证监会在1997年11月颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，主张在国内开

展超常规发展机构投资者策略。随着我国基金规模和基金产品种类的不断扩大与

增多，市场更加需要证券公司提供高质量的咨询与服务。为了能够满足市场的现

实需要，中国证监会又先后出台了多项有关鼓励和扶持证券投资基金销售方面的

政策办法，为证券投资咨询机构和专业基金销售公司开展基金营销方面的工作指

明方向。客户的个性化理财需求需要由专业的基金营销人员来满足，客户的需求

是证券公司开展营销活动时需要考虑的最主要问题，基金管理人员需要结合自己

的专业，为投资者提供最优的基金产品组合，帮助客户在投资中获得稳定的收益。

本文以DF证券公司基金产品为研究对象，运用4C理论，从分析DF证券公

司基金产品的营销现状入手，结合证券市场目前的宏观环境，DF证券公司的SWOT

分析结果，以及问卷调查所得到的结论，找出DF证券公司在基金产品营销环节存

在的现实问题，包括产品与客户需求匹配度低、成本营销未体现出差异化、客户

对公司提供的便利体验感不强、客户与公司沟通不够紧密，并提出有针对性的优

化建议。在本文的写作过程中，紧密围绕4C营销理论，以客户的需求为导向，从

现状分析到问题分析，再到提出优化建议，旨在能够为DF证券公司基金产品营销

工作在之后的开展指明方向，也为其他证券公司在实际开展营销工作时提供一些

参考。

关键词：证券公司，基金产品，营销策略，4C营销理论

I

ResearchonmarketingstrategyoffundproductsofDF

securitiescompany

Abstract

Foralongtime,Chinassecuritiesmarketishighlyspeculative.Mostinvestorsare

retailinvestors.Investorstructureisconsideredtobethemostimportantfactoraffecting

thestockmarket.Referringtoandlearningfromtheadvanceddevelopmentexperience

offoreigncapitalmarkets,theCSRCpromulgatedtheInterimMeasuresforthe

AdministrationofSecuritiesInvestmentFundsinNovember1997,advocatingthe

unconventionaldevelopmentofinstitutionalinvestorsinChina.Withthecontinuous

expansionandincreaseoffundscaleandfundproductcategoriesinChina,themarket

needssecuritiescompaniestoprovidehigh-qualityadviceandservices.Inordertomeet

thepracticalneedsofthemarket,theCSRChasissuedanumberofpoliciesand

measurestoencourageandsupportthesaleofsecuritiesinvestmentfunds,pointingout

thedirectionforsecuritiesinvestmentconsultinginstitutionsandprofessionalfundsal