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初级经济师初级金融专业知识与实务第8章金融风险与金融监管含

解析

一、单项选择题

1.下列不属于系统性金融风险的是（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.操作风险

D.国别风险

2.在金融风险中，交易对象力履约的风险是（）。

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D,利率风险

3.投资基金提供的组合投资可以分散（）o

A.利率风险

B.金融危机风险

C.非系统性风险

D.系统性风险

4.关于信用风险的说法，正确的是（）。

A.信用风险是指由于价格变动的，银行的衣内和表外头寸遭受损失的风险

B.信用风险只存在于贷款业务中

C.发放关联贷款可能会造成信用风险

I）.信用风险只存在于表内与表外业务中

5.由于宏观方面的因素引起的，对整个金融系统和经济活动造成破坏和损失的可能是（）。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.声誉风险

D.操作风险

6.金融企业的财务状况在利率出现不利波动时面临的风险，错误的是（）

0

A.重新定价风险

B.利率变动风险

C.发放关联贷款可能会造成信用风险

D.基准风险

7.在商业银行投资业务中，山于所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于（）

o

A.市场风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.信用风险

8.借款人所在国政局动荡、社会动荡、经济恶化、政策多变可能给金融企业带来损失，这是金

融企业所蒙受的风险是（）。

A.信用风险

B.国别风险

C.转移风险

D.市场风险

9.金融企业力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险是（

A.市场风险

B.信用风险

C.国别风险

I）.流动性风险

10.“金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有部门、岗位

和人员”。这处指金融风险管理的（）»

A.全面风险管理原则

B.集中管理原则

C.垂直管理原则

D.独立性原则

11.董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措

施能够在整个金融企业得到彻底贯彻和落实是指金融风险管理的（）»

A.全面风险管理原则

B.垂直管理原则

C.集中管理原则

D.独立性原则

12.商业银行的单一客户贷款集中度一般不应高于（）.

A.4%

B.15%

C.10%

D.100%

13.我国《商业银行贷款损失准筝管理办法》规定，贷款拨备率等于（）之比。

A.贷款损失准备与各项贷款余额

B.贷款损失准备与不良贷款余额

C.各项贷款余额与贷款损失准备

D.不良贷款余额与贷款损失准备

14.商业银行的不良贷款率一般不应高于（）。

A.4%

B.5%

C.10%

D.50%

15.下列关于商业银行操作风险的说法错误的是（）。

A.操作风险大多是内生风险

B.操作风险大多是外生风险

C.操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险

D.操作风险损失在大多数情况卜收益的产生没有必然联系

16.金融企业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时作出反应而

导致金融企业财务损失的风险属于（）。

A.信用风险

B,利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

17.当金融企业融资和用资的到期口不匹配，或者经历了预期外的资金外流，结果被迫以高于正

常的利率融资，会产生（）o

A.信用风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.市场风险

18.根据财务制度中有关银行业固定资本比率的规定，银行不应该拿出较大比率的资本金用于

（）业务。

A.短期投资

B.长期投资

C.抵押放款

D.拆放同业

19.关于金融监管成本的说法，错误的是（）。

A.金融监管成本指金融监管带来的直接物质损耗和间接效率损失

B.金融监管人员的工资等行政支出属于直接成本

C.金融监管机