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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》预测试卷4

单选题（共120题，共120分）

(1.)()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A.保险规划

B.现金（江南博哥）规划

C.投资规划

D.税收规划

正确答案：B

参考解析：现金管理规划是指进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

(2.)()是现代信用风险管理的基础和关键环节。

A.信用风险识别

B.信用风险计量

C.信用风险监控

D.信用风险报告

正确答案：B

参考解析：信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节。

(3.)在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是()。

A.组合在战略层面的重要性

B.经济前景

C.收益率

D.过去的组合集中情况

正确答案：D

参考解析：在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，需考虑以下各项因素：①在战略层面上的重要性；②经济前景（宏观经济状况预测）；③当前组合集中度情况；④收益率（ROE）。

(4.)某公司年末会计报表上部分数据为：流动负债80万元，流动比率为3，速动比率为1.6，营业成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为()次。

A.1.60

B.2.50

C.3.03

D.1.74

正确答案：D

参考解析：依题意，流动资产=流动负债X流动比率=80X3=240(万元)，

速动资产=流动负债×速动比率=80×1．6=128(万元)，

年末存货=流动资产一速动资产=

(5.)道氏理论认为，最重要的价格是()。

A.最高价

B.最低价

C.收盘价

D.开盘价

正确答案：C

参考解析：市场水平价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。这是道氏理论对证券市场的重理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

(6.)如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为()。

A.价格将反转向下

B.价格将反转向上

C.价格呈横向盘整

D.无法预测价格走势

正确答案：B

参考解析：头肩底是头肩顶的倒转形态，是一个可靠的买进时机。这一形态的构成和分析方法，除了在成交量方面与头肩顶有所区别外，其余与头肩顶类同，只是方向正好相反，价格将反转向上。

(7.)()是行业成熟的标志。

A.技术上的成熟

B.产品的成熟

C.生产工艺的成熟

D.产业组织上的成熟

正确答案：B

参考解析：产品的成熟是行业成熟的标志。产品的成熟是指产品的基本性能、式样、功能、规格、结构都将趋向成熟，且已经被消费者习惯使用。

(8.)高增长行业的股票价格与经济周期的关系是()。

A.同经济周期及其振幅密切相关

B.同经济周期及其振幅并不紧密相关

C.大致上与经济周期的波动同步

D.有时候相关，有时候不相关

正确答案：B

参考解析：增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，而且其收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态，因此这类行业的股票价格也不会随着经济周期的变化而变化。

(9.)金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

正确答案：A

参考解析：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。

(10.)生产者众多，各种生产资料可以完全流动的市场属于()特点。

A.不完全竞争市场

B.寡头竞争市场

C.完全竞争市场

D.完全垄断市场

正确答案：C

参考解析：完全竞争型市场是指竞争不受任何阻碍和干扰的市场结构。其特点之一是生产者众多，各种生产资料可以完全流动。

(11.)政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（??）。

A.获取利息

B.获取资本收益

C.调剂资金余缺

D.获取投资回报

正确答案：C

参考解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券将剩余资金投资于证券市场。

(12.)对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（??）。

A.弱式有效市场假设

B.半强式有效市场假设

C.强式有效市场假设

D.超强式有效市场假设

正确答案：C

参考解析：强式有效市场假设认为，当前的股票价格反