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证券投资顾问业务-08月《证券投资顾问业务》押题密卷1
单选题（共120题，共120分）
(1.)投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元（江南博哥）。
A.14.4
B.13.09
C.13.5
D.14.21
正确答案：B
参考解析：20（l+5.5%）t=40,t=13.09。
(2.)期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。
A.期初
B.期末
C.期中
D.期内
正确答案：B
参考解析：根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。
(3.)一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。
A.年龄
B.财富
C.收入
D.家庭地位
正确答案：D
参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估.风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等.
(4.)证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当()，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A.诚实守信
B.客观公正
C.勤勉尽责
D.守法遵规
正确答案：C
参考解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、;准确性、完整性进行核查和验证.
(5.)证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。
A.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码
B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容
C.证券投资顾问服务的内容和方式
D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等
正确答案：B
参考解析：证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当舌知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式;（4）投资决策由客户作出,投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。
(6.)对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。
A.上游闭口、下游敞口型
B.上游敞口、下游闭口型
C.双向敞口类型
D.上游闭口、下游闭口型
正确答案：A
参考解析：对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。
(7.)家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括()。
Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活
Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
参考解析：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，阶段项目主要包括贷款还款、子女教育金、遗属生活等保障项目：长期项目主要包括养老、应急基金、丧葬费用等保障项目。
(8.)加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。
Ⅰ投资管理方式不同
Ⅱ风险控制程度不同
Ⅲ收益率不同
Ⅳ交易成本和管理费用不同
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：B
参考解析：虽然加强数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型投咨股票投资策略相结合，但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同。加强指数法的重点是在复制合的基础上加强风险控制。其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离.而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高。因此，经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。
(9.)与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于()。
A.增长型行业
B.周期型行业
C.防守型行业
D.进攻型行业
正确答案：A
参考解析：增长型行业：与经济活动总水平的周期及其振幅无关；周期型行业：与经济周期直接相关；
防守型行业：与经济周期无关；
进攻型行业：是指某行业与现实环境发生冲突、摩擦的时候，本行业为保证生存而采取以攻为守的策略，抓住有利时机和有利条件变换决策，迅速调整，改变对原环境的过分依赖，开辟新的环境和新的机会。
(10.)在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于()。
A.国际经济形势
B.国内货币市
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