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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》模拟试卷8

单选题（共119题，共119分）

(1.)以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等（江南博哥）为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

正确答案：B

参考解析：选项A，是对风险厌恶型投资者理财规划的描述；选项C，适合风险中立型投资者；选项D，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

(2.)期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期内

正确答案：B

参考解析：根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。

(3.)以下关于其他消费说法有误的是()。

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

正确答案：B

参考解析：其他消费

⑴孩子的消费：孩子消费问题是国内不合理消费最多的地方；（2）住房、汽车等大额消费:这两项消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求髙消费，由此带来财务上的危害；（3）保险消费:保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应。B项，不是国内外，只有我国国内。

(4.)下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。

Ⅰ人性存在自私的弱点

Ⅱ人性有趋利避害的弱点

Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制

Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点。（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记亿容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。

(5.)根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

A.人寿保险

B.责任保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

正确答案：A

参考解析：A项人寿保险包括传统人寿保险、年金保险、人身保险新型产品;B项责任保险包括公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险、环境责任保险和个人责任保险;C项，人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。

(6.)经常性收益使投资者()。

Ⅰ本金获得保障

Ⅱ财富得到积累

Ⅲ定期获得经常性收益

Ⅳ风险低

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

正确答案：D

参考解析：经常性收益：经常性收益是指投资者期待本金获得保障，且定期获得经常性收益。

(7.)技术分析的分析基础是()。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

正确答案：C

参考解析：技术分析以市场上历史的交易数据（股价和成交量）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中;基本分析以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

(8.)按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为()。

A.优化证券组合

B.有效证券组合

C.无效证券组合

D.投资证券组合

正确答案：B

参考解析：有效证券组合的含义：按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

(9.)根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么()。

A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C.甲的最优证券组合比乙的好

D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

正确答案：D

参考解析：无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险増加要求的收益补偿越髙，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。投资者的最优证券组合为无差异曲线族与有效边界的切点所表示的组合。由于甲的风险承受能力比乙大，因此甲的无差异曲线更平坦，