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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》押题密卷2
单选题(共120题,共120分)
(1.)信用评分模型的关键在于()。
A.辨别分析技术的运用
B.借款人特征变量的当前市场数据的(江南博哥)搜集
C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定
D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
正确答案:C
参考解析:信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型,利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险,并将借款人归类于不同的风险等级。信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。
(2.)资产负债表的左方列示的是()。
A.负债各项目
B.资产各项目
C.税款各项目
D.所有者权益各项目
正确答案:B
参考解析:我国资产负债表按账户式反映,即资产负债表分为左方和右方,左方列示资产各项目,右方列示负债和所有者权益各项目。
(3.)投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断,这是衍生工具的()所决定的。
A.跨期性
B.杠杆性
C.风险性
D.投机性
正确答案:A
参考解析:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流,跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势
作出判断,而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。
(4.)以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是()。
A.保险费
B.活期存款
C.汽车贷款
D.自用房产
正确答案:B
参考解析:A项,保险费属于个人资产负债表中的短期负债项目;C项,汽车贷款属于个人资产负债表中的长期负债项目;D项,自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
(5.)证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是()。
A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
B.规范运作、利益至上、公平公正
C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
D.守法合规、公平公正、集中管理
正确答案:C
参考解析:证券投资顾问业务的基本原则是:①依法合规,证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,加强合规管理,健全内部控制,防范利益冲突,切实维护客户合法权益;②诚实守信,证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务;③公平维护客户利益,证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益,不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益,不得为特定客户利益损害其他客户利益。
(6.)证券的()越大,利率的变化对该证券价格的影响也越大,因此风险也越大。
A.久期
B.敞口
C.现值
D.缺口
正确答案:A
参考解析:久期又称持续期,用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。证券的久期越大,利率的变化对该证券价格的影响也越大,因此风险也越大。
(7.)中央银行参与证券投资的目的主要是为了()。
A.套期保值
B.实现盈利
C.影响汇率
D.宏观调控
正确答案:D
参考解析:中央银行以公开市场操作为政策手段,通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量或利率水平,从而进行宏观调控。
(8.)通常所说的“金边债券”是指()。
A.以黄金储备为担保而发行的债券
B.企业债券
C.金融债券
D.政府债券
正确答案:D
参考解析:在各类债券中,政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券,是一种较安全的投资选择。
(9.)消极的债券组合管理策略不包括()。
Ⅰ指数策略
Ⅱ债券互换
Ⅲ满足单一负债要求的投资组合免疫策略
Ⅳ应急免疫
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
参考解析:在债券投资组合管理过程中,通常使用两种消极管理策略:①指数策略,目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现;②免疫策略,包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。Ⅱ、Ⅳ两项属于积极债券组合管理策略。
(10.)积极型债券组合管理策略包括()。
Ⅰ水平分析
Ⅱ债券互换
Ⅲ骑乘收益率曲线
Ⅳ指数化投资策略
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ
正确答案:A
参考解析:积极型债券组合管理策略包括了水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线。
(11.)股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。
A.
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