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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》押题密卷2

单选题（共120题，共120分）

(1.)信用评分模型的关键在于()。

A.辨别分析技术的运用

B.借款人特征变量的当前市场数据的（江南博哥）搜集

C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定

D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定

正确答案：C

参考解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。

(2.)资产负债表的左方列示的是()。

A.负债各项目

B.资产各项目

C.税款各项目

D.所有者权益各项目

正确答案：B

参考解析：我国资产负债表按账户式反映，即资产负债表分为左方和右方，左方列示资产各项目，右方列示负债和所有者权益各项目。

(3.)投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的()所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案：A

参考解析：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势

作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

(4.)以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是()。

A.保险费

B.活期存款

C.汽车贷款

D.自用房产

正确答案：B

参考解析：A项，保险费属于个人资产负债表中的短期负债项目；C项，汽车贷款属于个人资产负债表中的长期负债项目；D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。

(5.)证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是()。

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

B.规范运作、利益至上、公平公正

C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D.守法合规、公平公正、集中管理

正确答案：C

参考解析：证券投资顾问业务的基本原则是：①依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；②诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；③公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

(6.)证券的()越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

A.久期

B.敞口

C.现值

D.缺口

正确答案：A

参考解析：久期又称持续期，用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。证券的久期越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

(7.)中央银行参与证券投资的目的主要是为了()。

A.套期保值

B.实现盈利

C.影响汇率

D.宏观调控

正确答案：D

参考解析：中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，从而进行宏观调控。

(8.)通常所说的“金边债券”是指()。

A.以黄金储备为担保而发行的债券

B.企业债券

C.金融债券

D.政府债券

正确答案：D

参考解析：在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

(9.)消极的债券组合管理策略不包括()。

Ⅰ指数策略

Ⅱ债券互换

Ⅲ满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ应急免疫

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

参考解析：在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：①指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；②免疫策略，包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。Ⅱ、Ⅳ两项属于积极债券组合管理策略。

(10.)积极型债券组合管理策略包括()。

Ⅰ水平分析

Ⅱ债券互换

Ⅲ骑乘收益率曲线

Ⅳ指数化投资策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：A

参考解析：积极型债券组合管理策略包括了水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线。

(11.)股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。

A.