银行业消费者重大突发事件应急预案.docxVIP

?一、总则

1.编制目的

本应急预案旨在有效预防、及时控制和妥善处置银行业消费者重大突发事件，最大限度地减少事件对银行业消费者合法权益的损害，维护金融秩序稳定，保障银行业稳健运营。

2.适用范围

本预案适用于银行业金融机构在经营活动中引发的，对银行业消费者权益造成或可能造成重大损害，影响较大的各类突发事件的应急处置工作。

3.工作原则

-以人为本，快速反应：始终将保障银行业消费者生命财产安全和合法权益放在首位，建立快速反应机制，及时、有效地应对突发事件。

-依法合规，稳妥处置：严格按照法律法规和监管要求，依法采取措施，确保应急处置工作合法、合规、稳妥。

-统一领导，分工负责：在银行业监管部门的统一领导下，各银行业金融机构按照职责分工，密切配合，共同做好应急处置工作。

-预防为主，防控结合：强化风险监测和预警，做好风险防范和化解工作，从源头上预防突发事件的发生。

二、组织指挥体系及职责

1.应急指挥中心

成立银行业消费者重大突发事件应急指挥中心（以下简称应急指挥中心），由银行业监管部门负责人担任总指挥，各银行业金融机构主要负责人为成员。应急指挥中心负责全面领导、指挥和协调突发事件的应急处置工作。

2.应急指挥中心职责

-制定和修订应急预案；

-组织、协调和指挥应急处置工作；

-及时向上级部门和相关政府部门报告事件情况；

-研究、决策应急处置工作中的重大事项；

-其他与应急处置工作相关的职责。

3.日常办事机构

应急指挥中心下设办公室，作为日常办事机构，设在银行业监管部门相关处室。办公室负责应急指挥中心的日常工作，包括收集、汇总、分析事件信息，传达应急指挥中心的决策和指令，协调各成员单位开展应急处置工作等。

4.成员单位职责

各银行业金融机构作为应急处置工作的责任主体，负责本机构突发事件的应急处置工作，包括制定本机构应急预案，建立应急处置机制，及时报告事件情况，组织实施应急处置措施等。同时，各成员单位应按照应急指挥中心的统一部署，密切配合，共同做好应急处置工作。

三、监测与预警

1.监测机制

-建立健全银行业消费者重大突发事件监测机制，各银行业金融机构应加强对各类业务风险的监测和分析，及时发现可能引发重大突发事件的潜在风险因素。

-银行业监管部门应建立信息收集和共享平台，及时收集、汇总各银行业金融机构的监测信息，加强对行业风险的整体监测和分析。

2.预警指标

制定银行业消费者重大突发事件预警指标体系，包括但不限于以下方面：

-客户投诉量大幅增加，且涉及同一类问题或同一机构的投诉集中爆发；

-媒体负面报道增多，对银行业声誉造成较大影响；

-出现重大案件或群体性事件，可能引发社会不稳定因素；

-金融市场异常波动，可能影响银行业正常经营；

-监管指标出现异常变化，可能引发系统性风险。

3.预警分级

根据预警指标的严重程度和可能造成的影响，将预警分为四级，分别用红色、橙色、黄色和蓝色表示，一级为最高级别。

-红色预警：预计事件将对银行业消费者权益造成重大损害，严重影响金融秩序稳定，可能引发系统性风险。

-橙色预警：预计事件将对银行业消费者权益造成较大损害，对金融秩序有较大影响，可能引发局部性风险。

-黄色预警：预计事件将对银行业消费者权益造成一定损害，对金融秩序有一定影响，可能引发一般性风险。

-蓝色预警：预计事件将对银行业消费者权益造成轻微损害，对金融秩序影响较小，可能引发个别机构风险。

4.预警发布与处置

-当监测到可能引发重大突发事件的风险因素时，银行业金融机构应立即进行分析评估，确定预警级别，并及时向应急指挥中心报告。应急指挥中心根据情况发布相应级别的预警信息。

-预警发布后，各银行业金融机构应按照预警级别，立即启动相应的应急响应措施，加强对相关业务和客户的监测和管理，采取有效措施防范事件的发生或扩大。

四、应急处置

1.信息报告

-突发事件发生后，银行业金融机构应立即向应急指挥中心报告事件情况，报告内容包括事件发生的时间、地点、原因、影响范围、涉及客户数量、已采取的措施及下一步工作计划等。报告应做到及时、准确、全面。

-应急指挥中心在接到报告后，应立即核实情况，并按照规定及时向上级部门和相关政府部门报告。报告内容应包括事件的基本情况、应急处置工作进展、存在的问