代客理财协议书.docx

代客理财协议书

?甲方（客户）：

姓名：__________________

身份证号：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（受托人）：

名称：__________________

法定代表人：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方基于对乙方专业能力的信任，委托乙方为其进行理财服务；乙方具备专业的理财知识和经验，愿意接受甲方委托，为甲方提供代客理财服务。双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，就乙方为甲方提供代客理财服务事宜达成如下协议：

一、委托事项

1.甲方委托乙方对其资金进行理财管理，乙方按照本协议约定的方式、范围及投资策略，运用甲方委托的资金进行投资操作，以实现资产的保值增值。

2.委托理财资金金额为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。甲方应在本协议签订后[X]个工作日内将上述资金足额存入双方共同指定的账户。

二、理财期限

理财期限自[起始日期]起至[结束日期]止。理财期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续[延续期限]。

三、投资范围与限制

1.投资范围

乙方可将委托理财资金投资于以下金融产品或资产：

-银行存款、银行理财产品；

-国债、企业债、公司债等债券类产品；

-证券投资基金；

-股票；

-期货、期权等衍生金融工具（如有风险承受能力及投资经验符合要求）；

-其他经甲方书面同意的投资品种。

2.投资限制

乙方应遵守以下投资限制：

-不得将委托理财资金用于从事违法违规活动；

-投资于单一金融产品或资产的比例不得超过委托理财资金总额的[X]%，但因市场波动等合理原因导致的短期超比例情况除外；

-不得进行内幕交易、操纵市场等不正当交易行为；

-严格控制风险，确保投资组合的风险水平符合甲方的风险承受能力。

四、收益分配与风险承担

1.收益分配

-理财收益按照以下方式进行分配：

-若理财期限内实现的投资收益扣除相关费用后为正，则乙方按照[收益分配比例]向甲方分配收益；

-若理财期限内出现投资亏损，亏损部分由甲方自行承担，乙方不承担亏损补偿责任。

-收益分配时间为理财期限届满后的[X]个工作日内，乙方将应分配的收益支付至甲方指定的账户。

2.风险承担

-甲方充分认识到投资有风险，委托理财过程中可能面临市场风险、信用风险、流动性风险等各种风险。乙方将尽合理的谨慎和注意义务进行投资管理，但不保证投资本金不受损失，不承诺最低收益。

-因乙方故意或重大过失导致甲方委托理财资金损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，但乙方的赔偿责任以甲方委托理财资金本金为限。

五、双方权利与义务

1.甲方权利与义务

-权利

-有权了解委托理财资金的投资运作情况，乙方应定期向甲方提供投资报告，内容包括但不限于资产配置、投资收益、风险状况等；

-有权根据本协议约定获取理财收益；

-有权对乙方的理财服务进行监督，提出合理的意见和建议。

-义务

-按照本协议约定及时足额提供委托理财资金，并确保资金来源合法合规；

-向乙方如实告知自身的财务状况、投资经验、风险承受能力等信息；

-配合乙方办理与委托理财相关的手续，签署必要的文件。

2.乙方权利与义务

-权利

-按照本协议约定管理和运用委托理财资金，收取理财服务费用（如有）；

-根据市场情况和投资策略调整投资组合，但应提前通知甲方；

-在甲方违反本协议约定时，有权暂停理财服务，并要求甲方承担违约责任。

-义务

-以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方管理委托理财资金，遵循诚实信用、公平公正的原则进行投资操作；

-按照本协议约定的投资范围、限制和投资策略进行投资管理，不得擅自变更；

-保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的委托理财信息，但法律法规另有规定