陈章沂《小微信贷尽职调查与业务流程管理》6课时.docx

课程名称：《小微信贷产品尽职调查与业务流程管理》

主讲：陈章沂老师6课时

课程背景：

在后疫情时代，中小企业经营风险剧增，银行客户经理在为中小企业

客户提供信贷服务时一边要提供有竞争力的解决方案，一边需要筛选优质的潜在

客户，做好客户尽职调查。这个对于许多企业客户经理而言是有一定的难度的，

特别是新客户经理在面对企业客户时缺乏风险意识，无法识别客户信贷风险，疲

于应对客户提出的各种要求，而无法匹配银行内部的政策。在贷中完成客户尽职

调查时流于形式而不明白背后真正的意义，缺乏对客户整体需求和风险程度的把

控。

课程设计理念：

本课程服务于中小企业客户经理在为企业客户提供金融解决方案时，以客户尽职调查为抓手，做好企业客户基本信息和经营状况的信息收集，识别企业的信用风险，把控银行业务风险。

帮助学员建立公司信贷风险分析的初步认知，需要注意和分析企业客户资产/负债等情况，提升企业客户经营分析和信贷报告撰写的能力。

安排学员实操演练环节，实现理论向实践的转换，精准沟通，提升客户满意度。

课程收益：

1.帮助学员提升风险意识，完善企业客户分析能力，做好客户尽职调查。

2.帮助学员换位思考，通过了解企业经营情况识别业务机会同时把握信贷风险，

为企业客户提供适合的金融解决服务。

3.通过模拟演练提升客户经理营销能力，在有效的客户沟通中做好尽职调查，

降低银行信贷风险。

课程对象：小微客户经理，小微产品经理

课程大纲：

一、信贷业务流程管理

二、贷款受理与调查

三、贷中管理

四、贷后管理

五、客户信息收集演练

六、总结与收获（0.5小时）

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