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反洗钱试题及答案

一、单选题（1~30题）

1.我国首次将反洗钱纳入刑事立法的是（）。

A.1990年《关于禁毒的决定》

B.1997年修订后的《刑法》

C.2001年《刑法修正案（三）》

D.2006年《刑法修正案（六）》

答案：A

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

3.客户身份识别的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.全面性

答案：D

4.以下哪种行为不属于可疑交易行为（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户定期存款到期后，在到期日办理转存业务

答案：D

5.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.专门机构

B.反洗钱专门机构或者指定内设机构

C.风险管理部门

D.合规管理部门

答案：B

6.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

7.下列属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.参与制定银行业金融机构反洗钱规章

C.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

答案：A

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.200；20

D.500；50

答案：C

9.反洗钱调查中的询问对象是（）。

A.金融机构的客户

B.金融机构的反洗钱工作人员

C.金融机构

D.金融机构的高管人员

答案：B

10.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

11.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

12.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

13.以下说法错误的是（）。

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

答案：B

14.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

答案：B

15.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

答案：B

16.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户

B.信用卡

C.匿名账户或者假名账户

D.储蓄账户

答案：C

17.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：B

18.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效