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基金销售人员管理的合规要点
问题1：哪些人员属于基金销售人员的范畴？
答：按照《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》第二条的规定，基金销售人员是指基金公司以及其他销售机构中从事宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
问题2：基金销售人员是否都需要具有基金从业资格？
答：是的。
按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，基金销售人员应当具有基金从业资格。不具有基金从业资格的人员参与基金销售活动，是监管部门关注的重点，监管部门曾针对这一违规情形出具过多张罚单。
问题3：派遣人员是否可以参加基金销售活动？
答：不可以。
根据《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员执业守则》的规定，基金销售人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其它形式的基金销售聘任合同。鉴于派遣人员未与基金公司签订劳动合同或任何形式的聘任合同，因此，派遣人员不得以基金公司的名义参加基金销售活动。
问题4：证券公司是否可以委托证券经纪人来销售基金产品？
答：不可以。
按照《销售新规》的规定，基金销售人员需要经基金销售机构聘任，和销售机构签订劳动合同或其他形式的聘任合同。而结合《基金从业人员管理规则》第五条的规定，基金销售人员应当是与基金销售机构建立劳动关系的正式员工。
证券经纪人作为证券公司以外的人员，和证券公司签订的是委托代理合同，证券经纪人在证券公司授权的范围内代理其从事客户招揽和客户服务等活动。鉴于证券经纪人并非证券公司的员工，双方之间只是委托代理关系，因此，笔者认为，证券经纪人不得销售基金产品。
问题5：基金公司销售条线的中后台人员是否可以参与基金销售活动？
答：如果销售条线的中后台人员是基金公司的正式员工且通过了基金从业资格考试，在满足以下条件的前提下，可以参与基金销售活动：
（1）报备人力部门，在岗位职责中增加“参与基金销售”相关的工作内容；
（2）“参与基金销售”的工作职责与现有的工作职责不存在利益冲突；
（3）在公司官网将其公示为基金销售人员。
案例警示：
（1）2023年5月17日，深圳证监局针对华西证券深圳民田路营业部“个别非销售人员参与基金销售获取奖励”的违规行为出具了警示函。
（2）2023年2月21日，广东证监局针对粤开证券“部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题，未按照内部规定开展合规问责，且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售问题”的违规行为出具了警示函。
问题6：基金公司客服人员是否向客户主动推介基金产品？
答：这个问题需要从以下两个方面进行分析：
（1）向客户主动推介基金产品，属于基金销售活动的范畴。客服人员如想参与基金销售活动，前提是符合问题5中所述的各项条件：正式员工；通过基金从业资格；岗位职责中有“参与基金销售”相关的工作内容；在公司官网公示为基金销售人员。
（2）按照监管要求，基金销售人员不得主动向客户推介与客户风险承受能力不符或与客户投资目标不符的基金产品。因此，客服人员在向客户推介基金产品时，应首先确认客户的风险承受能力及投资目标，避免出现违规推介的情况。
案例警示：
问题7：基金销售人员在向客户推介基金产品时，是否可以向客户提出资产配置的建议？
答：基金销售人员如向客户推荐一揽子的多只基金，应注意以下事项：
（1）不得提及每只基金的具体配置比例；
（2）推介的基金不应超出客户的风险承受能力；
（2）不得以“投资顾问人员”的名义提供服务，但所在基金销售机构取得基金投资顾问业务资格的除外。
问题8：基金公司销售部门是否可以在基金新发或持营时向客户发送宣传推介短信？
答：销售部门在基金新发或持营时向客户发送宣传推介短信，需要满足以下两个前提条件：
（1）已通过隐私政策或其他书面方式，取得了客户的知情同意；
（2）已知悉并确定客户的风险承受能力、投资目标和拟推介的基金产品适配。
案例警示：
2022年3月2日，江西证监局针对某券商江西分公司“向风险等级高于其风险承受能力的投资者发送产品推介短信”的违规行为采取责令增加合规检查次数的行政监管措施，并对江西分公司负责人出具了警示函。
问题9：基金公司销售部门的员工是否可以在未取得基金从业资格的情况下在朋友圈发基金产品的宣传海报？
答：不可以。取得基金从业资格，是进行基金宣传推介的前提条件。
案例警示：
2022年11月7日，福建证监局针对福建海峡银行“部分未取得基金从业资格人员参与基金销售、相关基金销售合规风控人员未取得基金从业资格、个别未取得基金从业资格人员在微信朋友圈开展基金宣传推介”等问题采取责令改正的行政监管措施。
问题10：.基金销售人员是否可以担任兼职合规岗？
答：不可以。兼职合规管理人员不得承担任何与合规管理存在利益冲突的工作职责。
问题11：基金销售人员在向客户推介基金产品时，
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