2025年资金支付全过程管理解决方案.doc

资金支付全過程管理

资金支付全過程管理产品方案

目录

TOC\o1-3\h\u1. 系统概述 3

1.1. 系统建设内容 3

1.2. 处理的管理問題 3

1.3. 实現的管理目的 4

1.4. 业务流程 4

2. 关键应用 5

2.1. 需求池管理 5

2.2. 预算支付融合 8

2.3. 资金排程 9

2.4. 以支定拨 10

2.5. 收款账号管理 12

3. 产品特點 13

3.1. 闭环管理 13

3.2. 统一入口（预算提报、支付申請） 13

3.3. 自動关联预算 14

3.4. 提前控制预算 14

3.5. 自動清账 14

3.6. 拨款、付款业务应用全面创新 14

4. 客户价值 14

4.1 提高资金支付易用性 14

4.2 減少支付風险 14

4.3 以支定拨，精细管理 14

4.4 提高业务协同性 14

4.5 全网省资金平衡 14

系统概述

從业务事项生成支付计划需求池，支付计划提报形成月度资金预算，预算公布後按曰進行资金排程控制支付，支付成功後支付凭证按业务事项反馈状态，实現自動清账。通過资金支付全過程的闭环管理，实現业务流、资金流的高度融合，減少下级單位的资金沉淀，減少集团企业的融资成本。

系统建设内容

需求池管理

预算支付融合

资金计划排程

以支定拨

收款账号管理

处理的管理問題

业务融合度低

预算编制与支付业务融合度低

月度预算编制与前端业务环节未建立自動對应关系，数据未能充足运用，手工选择难度大，易出錯。

费用报销业务与支付融合度低

费用报销時，需先在ERP挂账，然後在财务管控支付，财务与前端业务未建立集成，相似信息需在两個系统反复录入。

清账困难

发票校验由财务完毕，业务发起付款申請時無法手工选择對的的未清项，导致清账失败。

一张发票校验多张订單、一张订單對应多种工程项目時，無法通過“工程项目+采购订單”精确定位未清项，在申請付款時尚未产生未清项，导致無法选择。

网省资金分散沉淀

集团企业将资金按月打包下拨，如未及時支付，加大了在各基层單位的资金沉淀。

资金效益低下

集团企业不理解各單位現金頭寸，不能有效的将下拨资金到达最优配置，导致融资成本增長。

存在支付風险

资金使用监控不力

集团企业将资金打包下拨後，對各單位的资金使用监控不力，缺乏干预各單位资金支付行為的手段。

支付危机

资金下拨後，各單位可自由支配使用，资金支付不透明、支付時间不可控，临時资金短缺會导致支付危机。

付款反复发起

接口未清项信息更新不及時，根据未清项发起付款申請時無控制方略，导致反复付款申請，资金風险大。

实現的管理目的

资金支付全過程管控

使用业务唯一標识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资金支付、支付制证的全過程，实現自動清账，实現资金支付业务的闭环管理。

以支定拨，減少沉淀

基于“预算可控”、“先拨後付”原则，各單位支付多少，网省下拨多少，減少资金在下级單位的沉淀，大大減少资金成本。

提高业务协同性

建立业务协同性，将各單位支付申請及网省资金下拨進行业务协同。

全网省资金平衡

全网省统筹规划资金使用，使得资金到达最优配置，实現资金平衡。

业务流程

关键应用

需求池管理

2.1.1顾客通過手工填写、导入的方式录入支付计划（工程物资类），提交後進入汇总审批界面。

2.1.2汇总各顾客已提交的支付计划進行审批，汇总审批完毕後，支付计划進入需求池。

2.1.3顾客定义提报预算的范围後，推送生成预算编制/调整表單。

2.1.4预算公布後，可选择當月预算已公布的支付计划发起支付申請。

2.1.5通過支付计划支付状况查询，实時跟踪支付计划的执行状态。

2.1.6通過采购订單支付状况查询，可实時跟踪协议（采购订單）的执行状态。

预算支付融合

2.2.1系统与ERP集成支付计划，形成支付计划池。

2.2.2系统提供统一入口供提报预算、发起支付申請。

2.2.3系统支持凭证接口中增長支付计划申請号、业务標识，回传到ERP实現自動清账。

资金排程

2.3.1自定义每月的支付曰

2.3.2引用月度预算，按已定义的支付曰汇总成资金计划排程

2.3.3调整资金排程，均衡各單位各支付的资金支付

以支定拨

2.4.1创立支付账户与网省拨款账户的對应关系

2.4.2後台自動提取支付记录，生成待拨款记录

2.4.3借用封闭結算通道，自動進行拨款扣款

收款账号管理

2.5.1创立往来單位及收款账号的對应关联关系

2.5.2提供按往来單位自動過滤收款账号

2.5.3支付业务审批過程中，提供對账户信息進行增修禁的维护操作

2.5.4對关联單位的账号信息维护進行严格控制

产品特點