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2025年证券行业专业人员模拟题和答案分析

1.以下关于证券市场的功能，说法错误的是（）

A.筹资-投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象

B.资本定价功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能

C.资本配置功能是指证券市场是资本的直接交易场所和资本的有形存在形式

D.证券市场的三个基本功能互相依存、相辅相成

答案：C

分析：资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能，而证券市场并不是资本的有形存在形式，它是一种虚拟的市场，所以C选项说法错误。A选项准确描述了筹资-投资功能；B选项对资本定价功能的表述正确；D选项指出三个基本功能相互依存、相辅相成也是正确的。

2.按发行主体分类，债券不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

答案：C

分析：按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。可转换债券是按债券的附加选择权分类的一种债券，它赋予持有人在一定期限内按约定的转换价格将债券转换为公司股票的权利，不属于按发行主体分类的范畴，所以答案选C。

3.下列关于股票价格指数编制方法的说法，正确的是（）

A.简单算术股价指数包括相对法和综合法

B.加权股价指数以样本股每日收盘价之和除以样本数

C.加权平均法编制股价指数时，权数只能是成交股数

D.基期加权股价指数又称派许加权指数

答案：A

分析：简单算术股价指数包括相对法和综合法，A选项正确。加权股价指数是根据各期样本股票的相对重要性予以加权，其权数可以是成交股数、股票发行量等，并不是以样本股每日收盘价之和除以样本数，B选项错误。加权平均法编制股价指数时，权数可以有多种选择，不只是成交股数，C选项错误。基期加权股价指数又称拉斯贝尔加权指数，派许加权指数是以报告期成交股数（或发行量）为权数的加权股价指数，D选项错误。

4.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券公司

B.商业银行

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

答案：B

分析：根据相关规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，这样可以保障客户资金的安全，防止证券公司挪用客户资金，所以答案选B。

5.证券投资基金的特点不包括（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险自担

D.严格监管、信息透明

答案：C

分析：证券投资基金的特点包括集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，严格监管、信息透明以及利益共享、风险共担。C选项中“风险自担”说法错误，基金是将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行管理和运作，投资者按照其出资比例共同承担风险和分享收益，所以答案选C。

6.下列关于金融衍生工具的说法，错误的是（）

A.金融衍生工具建立在基础产品或基础变量之上

B.其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动

C.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现了其跨期性

答案：D

分析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现了其杠杆性，而跨期性是指金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约，所以D选项说法错误。A、B、C选项对金融衍生工具的描述都是正确的。

7.以下不属于证券市场监管原则的是（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.快速高效原则

答案：D

分析：证券市场监管原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”原则（公开、公平、公正）以及监督与自律相结合的原则。快速高效原则并不是证券市场监管的原则，所以答案选D。

8.股票的账面价值又称为（）

A.股票面值

B.股票内在价值

C.股票净值

D.股票清算价值

答案：C

分析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值，所以C选项正确。股票面值是股份公司在发行的股票票面上所标明的金额；股票内在价值是指股票未来收益的现值；股票清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值，A、B、D选项均不符合题意。

9.债券按付息方式分类，不包括（）

A.零息债券

B.附息债券

C.息票累积债券

D.可赎回债券

答案：D

分析：按付息