证券从业资格_金融市场基础知识备考题库资料宝典_2025核心题版.pdf

证券从业资格_金融市场基础知识备考题库宝典_2025核心

题版

一、单选题

1.证券公司波动性分析中，VaR是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某

一投资组合在给定的并持有期间内可能发生的（）。

A、或有损失

B、期望损失

C、最大损失

D、最小损失

答案：C

解析：VaR，是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定

的持有期间内可能发生的最大损失。

2.下列各项中，不属于金融机构的是（）。

A、保险公司

B、信托投资公司

C、财政部

D、企业集团财务公司

答案：C

解析：C项属于政府部门。

3.目前我国普通国债发行的方式不包括（）

A、定向招募方式

1

B、代销方式

C、招标方式

D、承销方式

答案：B

解析：目前，我国国债发行方式包括招标方式(向国债一级承销商发行可上市国

债)、承销方式(向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储

蓄国债)、定向招募方式(向社会保障机构和保险公司定向出售国债)。

4.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

A、价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖

出债券

B、时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

C、价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

D、客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代

理买卖

答案：C

解析：时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成

交，C项错误。

5.因为债券筹资的数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。

评级的主要内容包括（）。①企业素质②经营能力③获利能力④偿债能力

A、①②③

B、①③④

C、①②④

2

D、①②③④

答案：D

解析：考查债券评级的主要内容。因为债券筹资的数额巨大，所以对发行主体的

资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括：企业素质：包括法人代

表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等；经营能力：包括销售收入增长率、

流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等；获利能力：包括资本金利

润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等；偿债能力：包括资产负

债率、流动比率、速动比率、现金流等；履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款

利息偿还率等；发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响；行

业特征、市场需求对企业的影响；企业成长性和抗风险能力等。

6.对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱

的股票投资分析方法是（）。

A、基本分析法

B、技术分析法

C、量化分析法

D、定性分析法

答案：A

解析：基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本

因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度；缺点主要是对基本面数据的真实、

完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱。

7.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。

A、政府债券发行量一般非常大

3

B、信用好，竞争力强，市场属性好

C、允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖

D、许多国家政府债券的二级市场十分发达

答案：C

解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般非常大。同时，因为政府债

券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分

发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。发达

的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强。

8.关于基金认购费，以下表述正确的是（）。Ⅰ.后端收费模式的认购费率随投

资时间延长而递减Ⅱ.认购金额产生的利息需收取认购费Ⅲ.后端收费模式在认

购时不收取认购费Ⅳ.不同的认购金额可以设置不同的认购费率

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收

费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费

模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收

费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购