初级银行专业人员_银行专业实务（个人理财）备考题库资料宝典_2025核心题版.pdf

初级银行专业人员_银行专业实务（个人理财）备考题库宝

典_2025核心题版

一、单选题

1.按照有关规定，商业银行未要求理财人员的（）。

A、从业经验

B、职业操守

C、行业资格

D、年龄

答案：D

解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条的规定，商业银

行个人理财业务人员资格要求包括:①对个人理财业务活动相关法律法规、行政

规章和监管要求等，有充分的了解和认识;②遵守监管部门和商业银行制定的个

人理财业务人员职业道德标准或守则;③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问

意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;④具备相应的学历

水平和工作经验;⑤具备相关监管部门要求的行业资格;⑥具备中国银行业监督

管理委员会要求的其他资格条件。

2.下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（）。

A、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投

资产品推介等专业化服务

1

B、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户

的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业

务活动

C、理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务

的核心和延伸部分

D、理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包

括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

答案：D

解析：D项，理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品

推介等服务，不涉及资产的投资和管理;综合理财服务是指商业银行在向客户提

供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资

计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

3.下列（）不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。

A、理财产品账单

B、其他理财产品的市场表现

C、市场表现情况报告

D、收益情况报告

答案：B

解析：根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问的通知》的规定，商

业银行应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条、第二十九条、

第三十条规定向客户提供理财产品账单、市场表现情况报告、收益情况报告。

4.下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是（）。

2

A、FOF是一种专门投资于股票指数的基金

B、ETF是一种跟踪“标的指数”变化的开放式基金，但其不能在交易所上市

C、LOF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易

D、QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券

等有价证券投资的基金

答案：D

解析：A选项错误，因为FOF（FundofFunds）是基金中的基金，它主要投资于其

他基金而非专门投资于股票指数。B选项错误，ETF（ExchangeTradedFund）是

可以在证券交易所上市交易的开放式基金，其特点正是能够跟踪标的指数的变化

并在市场上买卖。C选项错误，因为LOF（ListedOpen-EndedFund）的申购、赎

回是基金份额与现金的交易，而非一篮子股票。D选项正确，QDII（QualifiedD

omesticInstitutionalInvestor）基金即合格境内机构投资者基金，是指在一国

境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务

的证券投资基金。

5.商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理

财业务的萌芽阶段，该阶段是（）。

A、20世纪70年代末到80年代

B、20世纪80年代末到90年代

C、20世纪90年代到21世纪初

D、21世纪以来

答案：B

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解析：我国个人理财业务的发展阶段具体为:①20世纪80年代末到90年代是我

国个人理财业务的萌芽阶段;②21世纪初到2005年是我国个人理财业务的形成

时期;③2005年9月《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人

理财业务风险管理指引》下发后，伴随着金融市场和经济环境的进一步变化，我

国个人理财业务进入了迅速扩展时期。

6.商业银行须向购买理财产品的客户及时披露（）。

A、预期收益型理财产品每日价格波动

B、对理财产品投资收益产生重