基金从业资格_《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年考试真题库资料及答案（高频300题）.pdf

基金从业资格_《基金法律法规、职业道德与业务规范》历

年考试真题库及答案（高频300题）

一、单选题

1.（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。

A、基金中的基金

B、ETF联接基金

C、另类投资基金

D、混合基金

答案：C

解析：另类投资基金主要投资于传统资产类别之外的资产，如房地产、大宗商品、

私募股权等。根据《证券投资基金基础知识》分类，基金中的基金以其他基金为

投资标的，ETF联接基金跟踪特定ETF，混合基金投资股票、债券等传统资产组

合。选项C符合题干描述的非传统资产投资范围。

2.从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。

A、解除经营风险

B、提高基金管理人的经营效益

C、消除经营风险

D、直接促进组织目标的实现

答案：D

解析：内部控制系统的核心功能是通过规范运作流程、降低操作风险、确保合规

经营等机制，为组织战略实施提供保障。其根本目标并非完全消除风险或单纯提

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升效益，而是通过建立风险管理框架与制衡体系，支撑组织战略有效落地。选项

D准确体现了内部控制与组织目标的从属关系，其余选项或夸大风险控制效果（A、

C），或混淆了内部控制工具性与经营结果（B）的本质区别。

3.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益

B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否

及时发现并制止违法违规行为

C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合

的投资者

D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

答案：D

解析：基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系

客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接

关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产

品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水

平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此，基金从业人员必须具

备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。

4.下列选项不属于后台运营部门的是（）。

A、资金清算部

B、信息技术部

C、注册登记部

D、风险管理部

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答案：D

解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细

分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。

5.产品审批委员会所议事项包括（）。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体

产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等

级?

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ

答案：A

解析：产品审批委员会核心职责涵盖产品战略规划、风险控制及合规管理。根据

监管要求，PAC需统筹制定公司产品战略方向（Ⅰ），对具体产品方案进行可行

性审核及运作风险评估（Ⅱ），同时依据销售适用性原则明确产品风险等级以确

保投资者适当性匹配（Ⅲ）。上述三项共同构成产品全流程管理的关键环节。

6.下列关于开放式基金的说法中，错误的是()。

A、基金份额不固定

B、基金无特定存续期限

C、基金份额应在证券交易所上市交易

D、基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购和赎回

答案：C

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解析：开放式基金的特点包括基金份额不固定、无存续期限限制，以及允许通过

基金管理人或销售机构进行申购赎回。《公开募集证券投资基金运作管理办法》

明确规定，开放式基金不上市交易（交易所上市的LOF基金除外），其申购赎回

通过场外渠道完成。选项C描述的“基金份额应在证券交易所上市交易”不符合

开放式基金常规运作模式，属于封闭式基金或上市型开放式基金（LOF）的特征。

选项A、B、D均为开放式基金的基本属性。

7.以下关于道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A、差异性

B、形态性

C、继承性

D、约束性

答案：B

解析：道德的核心特征包含差异性（不同社会存在多样规范）、继承性（历史传

统延续）和约束性（非强制规范作用）。形态性并非道德属性，其关注行为准则

本质而非外在形式，故B选项表述错误。

8.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。