2025年二级理财规划师考试复习（重点）题库资料（浓缩300题）.pdf

2025年二级理财规划师考试复习（重点）题库（浓缩300题）

一、单选题

1.投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按

照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，5～

10年的目标可以视为()，对于该目标，理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投

资策略。

A、中期目标；收益率和安全性

B、中期目标；成长性和收益率

C、长期目标；收益率和安全性

D、长期目标；成长性和收益率

答案：B

解析：5～10年属于中期目标，对于理财师来说，要考虑投资策略的成长性和收

益率。

2.在区分个人所得税的居民和非居民纳税人时，临时离境是指在一个纳税年度内，

一次不得超过______日或者多次累计不超过_____日的离境。()

A、30;30

B、30;60

C、30;90

D、30;120

答案：C

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解析：临时离境是指在一个纳税年度内，一次不超过30日或者多次累计不超过

90日的离境。非居民纳税人是指不符合居民纳税义务人判定标准的纳税义务人，

承担有限纳税义务，仅就其来源于中国境内的所得，向中国缴纳个人所得税。

3.接上题，吴先生是胡先生的至交好友，不久前借给胡先生100万元，听到胡先

生去世的消息急着去找胡先生的家人偿还，下面说法正确的是()。

A、因胡先生已死，所以吴先生的借款无法得到偿还

B、吴先生可以找朱女士要求偿还

C、吴先生可以找李女士要求偿还

D、吴先生可以要求以胡先生的存款50万元先行偿还

答案：B

解析：夫妻共同债务是指在婚姻关系存续期间，夫妻双方或一方为共同生活所产

生的负债。根据我国《婚姻法》规定，夫妻双方对夫妻共同债务承担连带责任。

4.小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混

合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0.06，同期一年期定期存款利率

为2.25%。则小李该基金组合的夏普指数是()。

A、1.63

B、1.54

C、1.82

D、1.48

答案：A

解析：夏普指数是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的指标，该基金组合

的夏普指数=（12%-2.25%）/0.06≈1.63。

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5.选择()进行投资通常可以分享行业投资的利益，同时又不受经济周期的影响，

在证券买卖的时机选择上也比较灵活，因此很多投资者对此倍加青睐。

A、增长型行业

B、周期型行业

C、防守型行业

D、发展型行业

答案：A

解析：增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅无关。这些行业

收入增加速率相对于经济周期的变动来说，并未出现同步影响，因为它们主要依

靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。投

资者对高增长的行业十分感兴趣，主要是因为这些行业对周期性波动来说，提供

了一种财富“套期保值”的手段。

6.基于不同的分类标准，国际资本流动可以有不同的分类，按照投资方式对国际

资本流动进行分类，国际资本流动不包括()。

A、直接投资

B、间接投资

C、官方投资

D、银行信贷

答案：C

解析：国际资本流动不同分类具体包括：①按照资本跨国界流动的方向，分为资

本流人和资本流出；②按照资本跨国流动时间的长短期限，分为长期资本流动与

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短期资本流动；③按照资本所有者的性质，分为官方和私人资本流动；④按照投

资方式，分为直接投资、间接投资和银行信贷等。

7.下列哪一项不属于客户退休后的收入？()

A、企业年金

B、正常工作收入

C、社会保障

D、商业保险

答案：B

解析：客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础。事实上，客户的退休

收入包括社会保障、企业年金、商业保险、投资收益和兼职工作收入等。

8.体现“积极要求”或“禁止性”内容的是()。

A、职业道德准则

B、执业道德准则

C、执业纪律规范

D、职业道德规范

答案：C

解析：相对于职业道德准则而言，执业纪律规范是具体的行为规则，是理财规划

师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。因此，理财规划师执业纪律

规范的内容体现的是“积极要求”或“禁止性”，而非倡议性。

9.某投资者拥有一个证券组合P（只有两种证券A和B），其将一笔资金以X的