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2024证券从业人员资格考试题库精编答案分析

1.下列关于证券市场融资活动的说法，错误的是（）。

A.证券市场融资是一种直接融资

B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

C.证券市场融资是一种间接融资

D.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

答案：C

分析：证券市场融资是一种直接融资，资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，而不是通过金融中介机构间接进行，所以选项C说法错误。选项A正确，直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。选项B，证券市场融资是在公开市场中进行的，具有强市场性。选项D，证券市场融资活动需要证券公司等各种证券中介机构提供服务来完成。

2.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资

B.一级市场与二级市场

C.发行与回购

D.投资与并购

答案：A

分析：证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所，通过证券的发行，资金需求者可以筹集到资金，资金供给者可以进行投资，从而实现了筹资与投资的对接，解决了资本的供求矛盾和资本结构调整问题。选项B，一级市场是证券发行市场，二级市场是证券交易市场，它们是证券市场的不同层次，并非对接的核心内容。选项C，发行与回购是证券市场中的部分操作，不能全面体现证券市场的核心对接功能。选项D，投资与并购也只是证券市场活动的一部分，不能完整涵盖证券市场的主要功能。

3.按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。

A.偿还期限

B.资金用途

C.流通与否

D.发行本位

答案：D

分析：按发行本位分类，国债可分为实物国债和货币国债。实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债；货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。选项A，按偿还期限，国债可分为短期国债、中期国债和长期国债。选项B，按资金用途，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债等。选项C，按流通与否，国债可分为流通国债和非流通国债。

4.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。

A.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

B.金融债券往往有良好的信誉

C.金融债券可以成为银行主动负债的工具

D.金融债券的期限一般都较短

答案：D

分析：金融债券的期限一般较长，并非较短。选项A，金融债券是由银行或非银行金融机构发行的债券，该说法正确。选项B，银行和非银行金融机构一般有良好的信誉，所以金融债券往往也有良好的信誉。选项C，金融债券是金融机构主动发行的债务工具，可成为银行主动负债的工具。

5.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：C

分析：根据相关规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。这一规定主要是为了规范企业债券市场，合理控制企业融资成本和债券利率水平，保障投资者和金融市场的稳定。

6.可转换债券通常可以转换成（）。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

答案：D

分析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券，通常是转换成普通股票。选项A，担保债券是指以抵押、质押、保证等方式发行的债券。选项B，抵押债券是以不动产作为抵押品发行的债券。选项C，优先股票有固定股息等特点，可转换债券一般不是转换成优先股票。

7.下列关于股票性质的说法，错误的是（）。

A.股票是有价证券、要式证券

B.股票是证权证券、资本证券

C.股票是综合权利证券

D.股票是物权证券、债权证券

答案：D

分析：股票不是物权证券也不是债权证券。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。而股票代表的是股东对股份公司的所有权，是一种综合权利证券。选项A，股票具有有价证券的特征，且其制作和记载事项必须符合法律规定，是要式证券。选项B，股票是证权证券，证明股东的权利；同时也是资本证券，是投入股份公司资本份额的证券化。选项C，股东拥有对公司重大决策参与权、公司盈余和剩余资产分配权等综合权利。

8.股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.账面价值

答案：A

分析：股票的市场价格受多种因素影响，如供求关系、宏观经济状况、公司经营业绩等，但总是围绕其内在价值波动。内在价值是股票未来收益的现值，是股票的真实价值。选项B，清算价值是公司清算时每股股票所代表的实际价值。选项C，票面价值是股票票面