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2024证券从业人员资格考试通关秘籍

金融市场基础知识

1.金融市场的功能包括资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。请问以下哪种情况体现了金融市场的价格发现功能？

A.企业通过发行股票筹集资金

B.投资者在证券市场买卖股票

C.金融市场根据供求关系形成债券的价格

D.保险公司为企业提供保险服务

答案：C。解析：价格发现功能是指金融市场能够通过买卖双方的相互作用，形成反映资产真实价值的价格。选项A体现的是资金融通功能；选项B体现的是提供流动性功能；选项D体现的是风险管理功能。

2.按交易标的物分类，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等。以下属于资本市场的是？

A.同业拆借市场

B.商业票据市场

C.股票市场

D.短期政府债券市场

答案：C。解析：资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金交易活动的市场，主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。选项A、B、D都属于货币市场。

3.以下关于中央银行的说法，错误的是？

A.中央银行是发行的银行，垄断货币发行权

B.中央银行是银行的银行，集中存款准备金，充当最后贷款人

C.中央银行是政府的银行，代理国库，制定和执行货币政策

D.中央银行可以直接从事商业银行业务

答案：D。解析：中央银行是特殊的金融机构，不直接从事商业银行业务，而是专注于制定和执行货币政策、维护金融稳定等宏观调控职能。选项A、B、C关于中央银行职能的表述均正确。

4.政府债券的特征不包括以下哪项？

A.安全性高

B.收益稳定

C.流动性差

D.免税待遇

答案：C。解析：政府债券具有安全性高、收益稳定、流动性强、免税待遇等特征。选项C流动性差的说法错误。

5.股票的内在价值决定股票的市场价格，而市场价格又围绕内在价值波动。以下哪种方法可以用来估算股票的内在价值？

A.市盈率法

B.市净率法

C.现金流贴现模型

D.以上都是

答案：D。解析：市盈率法、市净率法和现金流贴现模型都是常见的估算股票内在价值的方法。市盈率法是通过每股收益乘以合理的市盈率来估算股票价值；市净率法是用每股净资产乘以市净率；现金流贴现模型则是将股票未来的现金流折现到当前来计算价值。

6.债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券和公司债券。以下属于金融债券的是？

A.地方政府债券

B.商业银行次级债券

C.可转换公司债券

D.短期融资券

答案：B。解析：金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券，商业银行次级债券属于金融债券。选项A地方政府债券属于政府债券；选项C可转换公司债券属于公司债券；选项D短期融资券一般是企业发行的短期债务工具。

7.证券投资基金按照基金的组织形式可分为？

A.开放式基金和封闭式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.股票基金、债券基金和混合基金

D.主动型基金和被动型基金

答案：B。解析：按基金的组织形式，证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金。选项A是按基金的运作方式分类；选项C是按基金的投资标的分类；选项D是按基金的投资理念分类。

8.以下关于金融衍生工具的说法，正确的是？

A.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价格变动

B.金融衍生工具具有零和博弈的特点，一方的盈利必然意味着另一方的亏损

C.金融衍生工具具有高风险性

D.以上都是

答案：D。解析：金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品，所以其价值取决于基础资产的价格变动；它具有零和博弈的特点，在交易中一方的盈利必然对应另一方的亏损；同时，由于其杠杆性等特点，具有高风险性。

9.我国的证券交易所是？

A.上海证券交易所和深圳证券交易所

B.香港证券交易所

C.台湾证券交易所

D.以上都是

答案：A。解析：我国大陆地区的证券交易所主要是上海证券交易所和深圳证券交易所。香港证券交易所是中国香港地区的证券交易所；台湾证券交易所是中国台湾地区的证券交易所。本题强调我国通常指大陆地区的证券交易所，所以选A。

10.以下哪种风险不属于系统性风险？

A.宏观经济风险

B.政策风险

C.信用风险

D.利率风险

答案：C。解析：系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，包括宏观经济风险、政策风险、利率风险等。信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，属于非系统性风险。

11.股票价格指数是用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。以下属于我国常见的股票价格指数的是？

A.上证综合指数

B.深证成分股指数

C.沪深300指数

D.