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2024证券从业人员资格考试必备备考资料

金融市场基础知识

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C。金融市场是创造和交易金融资产的市场，以金融资产为交易对象。

2.下列属于货币市场的是（）。

A.中长期债券市场

B.股票市场

C.银行间同业拆借市场

D.证券投资基金市场

答案：C。货币市场是短期资金市场，银行间同业拆借市场属于货币市场，而中长期债券市场、股票市场、证券投资基金市场属于资本市场。

3.金融市场的首要功能是（）。

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

答案：A。资金融通是金融市场的首要功能，通过金融市场可以实现资金的余缺调剂。

4.中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于（）。

A.公开市场业务

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.窗口指导

答案：A。公开市场业务是中央银行在金融市场上买卖有价证券，以调节货币供应量的政策行为。

5.下列关于金融工具的说法中，错误的是（）。

A.金融工具具有期限性、流动性、风险性和收益性的特征

B.权益类金融工具一般无还本要求

C.债权类金融工具风险相对较高

D.衍生金融工具价值取决于基础标的资产的价格

答案：C。债权类金融工具风险相对较低，权益类金融工具风险相对较高。

6.我国目前的沪深300股指期货合约是（）交割。

A.现金

B.实物

C.现金和实物混合

D.以上都不对

答案：A。我国沪深300股指期货合约采用现金交割方式。

7.下列不属于直接融资的是（）。

A.商业信用

B.国家信用

C.消费信用中的分期付款

D.银行信用

答案：D。银行信用属于间接融资，商业信用、国家信用、消费信用中的分期付款属于直接融资。

8.金融市场的客体是指（）。

A.金融市场的交易对象

B.金融市场的交易者

C.金融市场的中介机构

D.金融市场的监管者

答案：A。金融市场的客体即交易对象，是指金融市场上的各种金融工具。

9.同业拆借市场的主要参与者是（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.企业

答案：B。商业银行是同业拆借市场的主要参与者。

10.股票价格指数的编制方法不包括（）。

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D。股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法，移动平均法不属于股票价格指数的编制方法。

11.以下不属于金融衍生品的是（）。

A.远期合约

B.互换合约

C.商业票据

D.期权合约

答案：C。商业票据是一种传统的金融工具，不属于金融衍生品，远期合约、互换合约、期权合约都属于金融衍生品。

12.债券按发行主体分类，不包括（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：D。可转换债券是按债券的附加选择权分类，债券按发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券。

13.金融市场的配置功能不包括（）。

A.资源配置

B.财富再分配

C.风险再分配

D.信用再分配

答案：D。金融市场的配置功能包括资源配置、财富再分配和风险再分配。

14.下列关于优先股的说法中，正确的是（）。

A.优先股股东具有优先表决权

B.优先股股息固定

C.优先股股东可以参与公司的经营决策

D.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后

答案：B。优先股股息固定，优先股股东一般无表决权，不参与公司的经营决策，优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之前。

15.外汇市场的主要参与者不包括（）。

A.商业银行

B.中央银行

C.外贸公司

D.消费者

答案：D。外汇市场的主要参与者包括商业银行、中央银行、外贸公司等，消费者一般不是外汇市场的主要参与者。

16.证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.全额保本、收益固定

答案：D。证券投资基金并不保证全额保本、收益固定，它具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等特点。

17.以下属于场内交易市场的是（）。

A.柜台市场

B.第三市场

C.第四市场

D.证券交易所市场

答案：D。证券交易所市场属于场内交易市场，柜台市场、第三市场、第四市场属于场外交易市场。

18.金融债券的发行主体不包括（）。

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.地方政府

答案：D。金融债券的发行主体包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司等，地方政府发行的是地方政府债券。

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