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2024证券从业人员资格考试模拟题带答案

单项选择题

1.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资

B.一级市场与二级市场

C.发行与回购

D.投资与并购

答案：A

解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，使资金盈余者与资金短缺者通过有价证券的买卖得以实现资金的融通，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

2.下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票本身没有价值

B.股票是一种代表财产权的有价证券

C.股票是设权证券

D.股票是证权证券

答案：C

解析：股票是证权证券，而不是设权证券。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，所以是证权证券。股票本身没有价值，但它是一种代表财产权的有价证券。

3.通常，加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。

A.基期价格

B.发行量或成交量

C.等同权重

D.计算期价格

答案：B

解析：加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算的。以发行量为权数的加权股价指数称为加权平均法股价指数；以成交量为权数的加权股价指数称为加权平均法股价指数（成交量加权）。

4.下列不属于证券投资基金作用的是（）。

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B.有利于证券市场的稳定和发展

C.有利于证券市场的国际化

D.基金承担了过高的系统风险

答案：D

解析：证券投资基金的作用包括：基金为中小投资者拓宽了投资渠道；有利于证券市场的稳定和发展；有利于证券市场的国际化等。基金可以通过分散投资降低非系统风险，但不能承担过高的系统风险，系统风险是无法通过分散投资来消除的。

5.下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法，错误的是（）。

A.金融衍生工具产生的最基本原因是避险

B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

C.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一

D.新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发展的重要推动力

答案：D

解析：金融衍生工具产生的最基本原因是避险，20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展，金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一。金融创新是金融衍生工具产生和迅速发展的重要推动力，而不是新技术革命。

6.下列关于证券公司分公司的说法，正确的是（）。

A.分公司可以直接经营证券营业部的业务

B.分公司具有独立的法人资格

C.分公司的人事、财务由分公司自行管理

D.分公司不得直接经营证券营业部的业务

答案：D

解析：证券公司分公司不具有独立的法人资格，其人事、财务由证券公司总部统一管理。分公司不得直接经营证券营业部的业务，它主要负责管理辖区内的证券营业部。

7.下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。

A.证券经纪业务又称代理买卖证券业务

B.证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖

C.证券经纪商不承担交易中的价格风险

D.证券经纪商的收入来源是买卖价差

答案：D

解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，不承担交易中的价格风险。证券经纪商的收入来源主要是佣金，而不是买卖价差。

8.下列关于融资融券业务的说法，错误的是（）。

A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

B.证券公司向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金

D.客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

答案：D

解析：客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

9.下列关于证券自营业务的说法，错误的是（）。

A.自营业务是证券公司以营利为目的，为自己买卖证券的行为

B.自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金

C.证券公司自营业务应与经纪业务、资产管理业务等在机构、人员、信息、账户等方面严格分离

D.证券公司可以将自营账户借给他人使用

答案：D

解析：证券公司不得将自营账户借给他人使用。自营业务是证券公司以营利为目的，为自己买卖证券的行为，必须使用自有资金和依法筹集的资金。证券公司自营业务应与经纪业务、资产管理业务等在机构、人员、信息、