资金经理_岗位说明书.docxVIP

资金经理岗位说明书

资金经理岗位职责说明书

一、基本信息

-岗位名称:资金经理

-所属部门:财务部/资金管理部

-直接上级:财务总监/资金管理总监

-岗位级别:经理级

二、岗位目标

资金经理负责企业资金的规划、调配与风险管理，确保公司资金流动性充足、使用效率最优，同时通过科学的资金运作降低财务成本、规避资金风险，支持公司战略目标的实现。

三、主要工作职责

1.资金规划与预算管理

-编制公司年度资金预算及月度滚动计划，监控资金收支执行情况，及时调整资金配置策略。

2.现金流管理

-统筹日常资金收支，优化账户结构，确保流动性安全；建立现金流预警机制，提出应对方案。

3.融资与资本运作

-对接金融机构，拓展融资渠道（如银行贷款、债券发行等），制定融资方案并落实；参与资本结构优化项目。

4.投资与理财管理

-评估短期闲置资金的投资机会（如理财产品、货币基金等），在风险可控前提下提升资金收益。

5.外汇与利率风险管理

-监控汇率及利率波动，运用金融工具（如远期、掉期）对冲风险，降低外汇敞口影响。

6.银行关系维护

-管理银行账户及授信额度，维护与金融机构的合作关系，争取最优融资条件。

7.制度与系统优化

-完善资金管理制度和流程，推动资金管理系统（如TMS）的数字化升级，提升自动化水平。

四、任职资格

-1.学历与专业:

-本科及以上学历，财务、金融、经济类相关专业；CPA、CFA或中级会计职称优先。

-2.工作经验:

-5年以上资金管理或金融机构相关经验，熟悉企业融资、外汇管理及资金运作流程。

-3.专业知识与技能:

-精通企业资金管理、财务分析及风险管理；熟练使用Excel（如VBA）、资金管理系统（TMS）、ERP软件（如SAP）。

-熟悉国内外金融市场政策及金融工具（如票据、衍生品）。

-4.软技能:

-出色的跨部门沟通能力与谈判技巧；

-高度责任心及风险敏感度；

-逻辑分析能力强，能独立解决复杂资金问题。