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银行大股东行为管理办法

第一章总则

第一条为规范银行大股东行为，加强对银行大股东的监督管理，维护银行稳健运营，保护存款人、其他客户以及银行利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社等吸收公众存款的金融机构（以下统称银行）。

第三条本办法所称银行大股东，是指持有或控制银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对银行经营管理有重大影响的股东。前款所称“重大影响”，包括但不限于向银行派驻董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响银行的财务和经营管理决策等情形。

第四条银行大股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，履行诚信义务，不得损害银行、其他股东、存款人及其他利益相关者的合法权益。

第五条银行业监督管理机构依法对银行大股东的行为进行监督管理，对违反本办法规定的大股东采取相应的监管措施。

第二章大股东资格与准入

第六条银行大股东应当具备良好的财务状况和资本实力，具有持续的出资能力，最近三个会计年度连续盈利，净资产不低于总资产的百分之三十，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的百分之五十（含本次投资金额）。

第七条大股东应当具有良好的信用记录和商业信誉，近五年内无重大违法违规记录，未被列入失信被执行人名单。

第八条大股东的法定代表人、实际控制人、主要负责人等高级管理人员应当具备良好的品行、声誉和履职能力，熟悉金融业务，具有良好的合规意识和风险意识。

第九条银行在引入新的大股东时，应当按照法律法规和监管规定的程序进行审批或备案。大股东变更应当经银行业监督管理机构核准的，银行应当自完成工商登记变更之日起三十日内，向银行业监督管理机构报送有关材料。

第十条银行应当对大股东的资格条件进行严格审查，确保其符合法律法规和监管规定的要求。对于不符合资格条件的股东，银行不得与其签订入股协议或办理入股手续。

第三章股东权利与义务

第十一条大股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。大股东有权查阅银行章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等文件资料。

第十二条大股东有权按照法律法规和公司章程的规定，向银行提名董事、监事候选人。大股东提名的董事、监事应当具备相应的专业知识和履职能力，能够独立、客观、公正地履行职责。

第十三条大股东应当按照法律法规和公司章程的规定，按时足额缴纳出资，不得抽逃出资。大股东转让其所持有的银行股份，应当遵守法律法规和监管规定的程序和要求，不得损害银行和其他股东的利益。

第十四条大股东应当遵守银行的关联交易管理制度，不得利用其控股地位或关联关系，通过关联交易损害银行和其他股东的利益。大股东及其关联方与银行进行关联交易应当遵循商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

第十五条大股东应当配合银行的信息披露工作，按照法律法规和监管规定的要求，及时、准确、完整地向银行提供相关信息。大股东应当对其提供信息的真实性、准确性和完整性负责。

第十六条大股东应当尊重银行的独立法人地位，不得干预银行的日常经营管理活动。大股东不得越过股东大会、董事会直接干预银行的人事任免、信贷审批等经营管理事项。

第四章大股东治理与监督

第十七条银行应当建立健全公司治理结构，完善股东大会、董事会、监事会等治理机制，明确各治理主体的职责和权限，确保银行的决策、执行和监督相互制衡。

第十八条银行董事会应当设立关联交易控制委员会、风险管理委员会等专门委员会，加强对大股东关联交易、风险管理等事项的监督和管理。专门委员会应当由独立董事担任负责人，确保其独立性和专业性。

第十九条银行监事会应当加强对大股东行为的监督，定期对大股东的出资情况、关联交易情况等进行检查，发现问题及时向银行业监督管理机构报告。

第二十条银行应当建立健全大股东行为监测机制，对大股东的持股变动、关联交易、资金往来等情况进行实时监测，及时发现和防范大股东的违规行为。

第二十一条银行业监督管理机构应当加强对银行大股东的监管，建立大股东监管档案，对大股东的资格条件、股东行为、关联交易等情况进行持续跟踪和评估。

第二十二条银行业监督管理机构有权要求银行大股东提供有关信息和资料，进行现场检查和非现场监管。大股东应当配合银行业监督管理机构的监管工作，如实提供有关信息和资料。

第五章大股东违规行为及处理

第二十三条大股东有下列情形之一的，视为违规行为：

（一）未按照法律法规和监管规定的程序和要求取得股东资格；

（二）未按时足额缴纳出资或抽逃出资；

（三）违反关联交易管理制度，通