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证券金融入门知识题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种不属于证券的范畴？（）

A.股票B.债券C.收据D.基金份额

答案：C

解析：证券是多种经济权益凭证的统称，包括股票、债券、基金份额等，收据只是一种简单的收款证明，不属于证券。

2.股票的收益不包括以下哪项？（）

A.股息B.红利C.利息D.资本利得

答案：C

解析：股票收益主要有股息、红利和资本利得，利息是债券收益的一部分，不是股票收益。

3.债券按发行主体分类不包括（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.长期债券

答案：D

解析：债券按发行主体分为政府债券、金融债券、公司债券等，长期债券是按期限分类的。

4.开放式基金的特点是（）

A.规模固定B.可以随时赎回C.交易在证券交易所D.存续期固定

答案：B

解析：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易不在证券交易所，存续期不固定。

5.证券市场的核心是（）

A.证券发行人B.证券投资者C.证券交易所D.证券监管机构

答案：C

解析：证券交易所是证券市场的核心，为证券交易提供场所等服务。

6.证券交易遵循的原则不包括（）

A.公开B.公平C.公正D.共赢

答案：D

解析：证券交易遵循公开、公平、公正原则。

7.股票的风险主要来自于（）

A.公司经营状况B.利率变动C.汇率变动D.通货膨胀

答案：A

解析：股票风险主要源于公司经营状况，利率、汇率、通胀对债券等影响较大。

8.债券的安全性主要取决于（）

A.发行主体信用B.市场行情C.投资者数量D.票面利率

答案：A

解析：债券安全性主要由发行主体信用决定。

9.基金托管人的职责不包括（）

A.保管基金资产B.监督基金管理人C.制定投资策略D.办理资金清算

答案：C

解析：制定投资策略是基金管理人职责，托管人负责保管资产等。

10.首次公开发行股票并上市的条件不包括（）

A.持续盈利能力B.股本总额要求C.人员独立D.无需审计报告

答案：D

解析：首次公开发行股票并上市需有审计报告等一系列条件。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券的基本特征包括（）

A.产权性B.收益性C.流通性D.风险性

答案：ABCD

解析：证券具有产权性、收益性、流通性、风险性等基本特征。

2.股票的特征有（）

A.永久性B.参与性C.收益性D.流动性

答案：ABCD

解析：股票具有永久性、参与性、收益性、流动性等特征。

3.债券的分类方式有（）

A.按发行主体B.按期限C.按利率D.按募集方式

答案：ABCD

解析：债券可按发行主体、期限、利率、募集方式等分类。

4.基金的分类包括（）

A.按运作方式B.按投资对象C.按投资目标D.按法律形式

答案：ABCD

解析：基金可按运作方式、投资对象、投资目标、法律形式等分类。

5.证券市场的参与者有（）

A.证券发行人B.投资者C.中介机构D.自律性组织

答案：ABCD

解析：证券市场参与者包括证券发行人、投资者、中介机构、自律性组织等。

6.证券交易的程序包括（）

A.开户B.委托C.成交D.结算

答案：ABCD

解析：证券交易程序涵盖开户、委托、成交、结算。

7.影响股票价格的因素有（）

A.公司基本面B.宏观经济因素C.行业因素D.心理因素

答案：ABCD

解析：公司基本面、宏观经济、行业、心理等因素都会影响股票价格。

8.债券投资的风险有（）

A.利率风险B.信用风险C.通胀风险D.流动性风险

答案：ABCD

解析：债券投资存在利率、信用、通胀、流动性等风险。

9.基金管理人的职责有（）

A.管理基金资产B.进行投资运作C.计算并公告基金资产净值D.编制中期和年度基金报告

答案：ABCD

解析：这些都是基金管理人的职责。

10.证券监管的目标包括（）

A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.促进证券市场健康发展

答案：ABCD

解析：这都是证券监管的目标。

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券就是股票。（）

答案：×

解析：证券包含股票、债券、基金份额等多种，股票只是其中一种。

2.债券的收益一定高于银行存款。（）