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金融行业应急决策应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案针对金融行业生产经营单位在面临突发性、群体性、系统性风险事件时，如何快速响应、有效处置、协同作战的应急机制进行规范。具体适用范围涵盖但不限于以下情形：金融机构因网络攻击导致交易系统瘫痪，引发客户资金流转异常；金融市场因突发性负面信息冲击，引发投资者恐慌性抛售，导致市值大幅波动；金融机构内部因设备故障或操作失误，引发数据泄露或业务中断；金融机构因自然灾害或公共卫生事件，导致网点关闭、业务停滞等情况。例如，某商业银行因遭受分布式拒绝服务攻击(DDoS),导致核心业务系统响应时间超过300秒，客户无法正常办理转账业务，此时需启动应急响应机制。又如，某证券公司因突发性流动性危机，

导致投资者无法正常交易，需启动应急预案协调融资融券业务正常

开展。

2、响应分级

根据事故危害程度、影响范围及金融机构控制事态的能力，将应急响应分为四个等级：I级(特别重大)、Ⅱ级(重大)、Ⅲ级

(较大)、IV级(一般)。分级基本原则如下：I级适用于因网络攻击导致全国性金融市场瘫痪，或引发系统性金融风险的情形，如遭

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受国家级APT攻击，造成核心数据丢失，影响超过10家金融机构，日均交易量下降超过50%。Ⅱ级适用于区域性金融市场出现剧烈波

动，或单个金融机构因系统故障导致客户资金损失超过1亿元，或影响超过100万客户的情况，如某城市商业银行ATM系统全面瘫

痪，持续超过6小时。Ⅲ级适用于单个金融机构网点因设备故障导致业务中断，或客户投诉量激增超过1000件的情况，如某银行单日因系统升级导致交易延迟超过2小时。IV级适用于单个网点因自然灾害或电力故障，导致业务暂时中断，影响客户数量不足100人，

且恢复时间在4小时以内的情况，如某证券营业部因雷击导致网络中断，1小时内恢复服务。分级响应遵循“分级负责、逐级提升”原则，确保资源合理调配，避免响应过度或不足。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

应急组织机构采用“统一领导、分级负责、协同作战”的模

式，下设应急指挥部和四个常设工作小组：总行(公司)主要负责人担任总指挥，分管领导担任副总指挥，各相关部门负责人为成

员，构成应急指挥部核心层。各业务条线及支撑部门为应急处置的基本单位。

2、应急处置职责

(1)应急指挥部职责

负责制定并审批应急预案，统一发布应急指令，协调跨部门资

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源，评估事件等级，决定是否启动应急响应，并监督执行情况。总指挥全程负责，副总指挥分管具体领域。

(2)工作小组构成及职责

①信息技术保障组

构成：IT部、网络中心、数据中心骨干人员。职责：快速定位系统故障点，实施紧急修复，保障核心交易系统(如核心银行系

统、交易系统)稳定运行，协调外部技术支持，开展安全加固。行动任务包括但不限于：1小时内核心系统恢复80%功能，24小时内完成全网漏洞扫描。

②客户服务与沟通组

构成：客服中心、零售银行部、品牌传播部人员。职责：处理客户咨询与投诉，发布权威信息，管理社交媒体舆情，维护客户信心。行动任务包括：30分钟内启动客户沟通预案，每小时发布一次事件进展，限制不实信息传播。

③业务运营与风控组

构成：金融市场部、投资银行部、风险管理部、合规部人员。职责：评估事件对业务影响，调整交易策略，启动风险对冲，监控市场波动，确保头寸安全。行动任务包括：2小时内完成风险排

查，调整衍生品头寸不超过总规模的5%。

④后勤保障组

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构成：办公室、人力资源部、行政部人员。职责：提供应急场所、物资(如备用电源、通讯设备),协调外部救援力量，保障人员安全。行动任务包括：6小时内完成应急物资清点，调配支援人员到位。

3、联动机制

各小组在指挥部统一调度下开展工作，建立日报告制度，重大事项即时汇报。必要时可成立临时专项小组，如针对重大网络安全事件可增设密码学与反欺诈专家组。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时应急值守热线(号码内部留存),由总行(公司)办公室统一管理，确保金融市场部、信息技术部、运营管理部等关键部门负责人手机实时畅通。

2、事故信息接收

任何部门发现突发事件，须第一时间向应急值守热线报告，报告内容包含事件类型、发生时间、影响范围、初步判断原因。值守人员记录信息后立即向指挥部核心成员通报。

3、内部通报程序

事件信息通过内部通讯系统(如企业微信、专用报文平台)或广播通知，覆盖所有部门负责人及应急小组成员。重要事件由总指

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挥授权发布全行通报。

4、向上级报告流程

I级、Ⅱ级