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初级银行从业题库《银行管理》题库综合试卷含答案

一、单项选择题

1.下列关于金融市场分类的表述，错误的是（）。

A.金融市场按成交后是否立即交割分为发行市场和流通市场

B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场

C.金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场等

D.金融市场按交易场所和空间分为有形市场和无形市场

答案：A

分析：金融市场按成交后是否立即交割分为即期市场和远期市场，按金融工具发行和流通的阶段分为发行市场和流通市场，A选项错误。

2.下列不属于《银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是（）。

A.促进银行业的合法、稳健运行

B.维护公众对银行业的信心

C.增强银行业的资金流动性

D.提高银行业竞争能力

答案：C

分析：《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力，C选项不属于监管目标。

3.下列关于商业银行合规管理的说法，正确的是（）。

A.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动

B.合规管理仅仅是对银行员工执行合规政策的监督检查

C.合规管理是商业银行的一项外部管理活动

D.合规管理与银行的风险管理无关

答案：A

分析：合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，它贯穿于银行经营活动的全过程，不仅仅是监督检查，也不是外部管理活动，且与风险管理密切相关，A正确，B、C、D错误。

4.下列关于商业银行内部控制措施的表述，错误的是（）。

A.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度

B.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程

C.建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制

D.不需要对内部控制绩效进行持续监测

答案：D

分析：商业银行需要对内部控制绩效进行持续监测，及时发现内部控制存在的问题并采取整改措施，D选项表述错误，A、B、C是正确的内部控制措施。

5.下列关于金融创新的说法，错误的是（）。

A.金融创新是商业银行为适应经济发展要求而进行的

B.金融创新包括金融产品创新、金融服务创新等

C.金融创新只会给银行带来收益，不会带来风险

D.金融创新要坚持合法合规原则

答案：C

分析：金融创新在带来收益的同时也会带来新的风险，如信用风险、市场风险等，C选项说法错误，A、B、D表述正确。

二、多项选择题

1.下列属于金融市场功能的有（）。

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

E.交易及定价功能

答案：ABCDE

分析：金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能等，以上选项均正确。

2.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查包括（）。

A.合规检查

B.风险检查

C.资本充足检查

D.流动性检查

E.盈利能力检查

答案：ABCDE

分析：银行业监督管理机构的现场检查涵盖合规、风险、资本充足、流动性、盈利能力等多方面的检查，以上选项均符合。

3.商业银行合规管理的基本原则包括（）。

A.独立性原则

B.系统性原则

C.全员参与原则

D.强制性原则

E.成本效益原则

答案：ABCDE

分析：商业银行合规管理应遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、成本效益等原则，以上选项均正确。

4.商业银行内部控制的要素包括（）。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.内部监督

答案：ABCDE

分析：商业银行内部控制要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，以上选项均正确。

5.金融创新的基本原则包括（）。

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.成本可算原则

D.风险可控原则

E.知识产权保护原则

答案：ABCDE

分析：金融创新需遵循合法合规、公平竞争、成本可算、风险可控、知识产权保护等原则，以上选项均正确。

三、判断题

1.金融市场的交易对象是货币资金，交易目的是实现货币资金的转移。（）

答案：正确

分析：金融市场就是以货币资金为交易对象，通过交易实现货币资金在不同主体之间的转移。

2.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管只限于市场准入监管。（）

答案：错误

分析：银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管包括市场准入监管、非现场监管、现场检查、市场退出监管等多个