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2025国考重庆证监局申论公文写作易错点

一、公文格式与规范（共3题，每题10分）

1.题目

某投资者投诉重庆证监局辖区某证券公司未按规定披露风险揭示书，且客服回复不及时。现需代重庆证监局草拟一封致该证券公司的督办函，要求其限期整改并提交整改报告。请根据以下材料，拟写督办函（格式完整，内容具体）。

材料：

-投诉人反映，其在购买某理财产品时，证券公司未明确告知风险等级，客服以“自动跳过”为由拒绝完整披露。

-证监局核查发现，该证券公司存在同类问题客户约200名，部分客户已因此遭受损失。

-法规要求：证券公司在销售产品时必须完成“双录”和风险揭示，逾期未整改将依法处罚。

2.题目

重庆证监局拟印发《关于强化辖区私募基金监管工作的通知》，需在通知中明确监管要求。请拟写通知正文，重点突出“穿透式监管”和“动态排查”两项措施，确保语言严谨、层级清晰。

3.题目

某企业因涉嫌内幕交易被重庆证监局立案调查，现需向该企业发送《调查通知书》。请根据以下材料，拟写通知书（需包含调查依据、权利义务、配合要求等要素）。

材料：

-该企业高管张某在知晓内幕信息后买入股票，涉案金额超500万元。

-证监局依据《证券法》第180条展开调查，要求企业配合提供交易记录、会议纪要等材料。

二、问题分析与对策建议（共2题，每题15分）

1.题目

近年来，重庆辖区部分上市公司存在财务造假行为，如通过关联交易虚增利润、虚构收入等。请根据以下材料，分析问题成因并提出监管建议。

材料：

-部分上市公司利用“壳资源”进行资本运作，审计机构“带病审计”现象突出。

-地方政府为GDP增长压力，对上市公司“容错率”较高，监管协同不足。

-市场参与者风险意识薄弱，投资者对财务造假识别能力低。

2.题目

重庆证监局发现，辖区部分证券公司在推广“融资融券”业务时存在误导性宣传，如夸大收益、隐瞒风险。请根据以下材料，分析问题表现并提出针对性监管措施。

材料：

-证券公司通过“保本承诺”“高额返佣”诱导客户参与，部分客户因杠杆过高爆仓。

-行业协会处罚案例显示，此类问题在中小型券商中尤为严重。

-客户教育体系不完善，投资者对“信用交易”认知不足。

三、材料处理与综合写作（共2题，每题20分）

1.题目

重庆证监局收到群众举报，反映某第三方基金销售平台存在违规代销“伪私募”产品。请根据以下材料，撰写一份《关于开展专项整治工作的通知》，要求明确排查重点、处置流程和责任分工。

材料：

-该平台通过“类信托”包装产品，宣称“保本保息”实则非法集资。

-平台与部分银行合作，利用银行渠道进行虚假宣传。

-监管要求：重点打击“资金池”“嵌套投资”等违规行为。

2.题目

近年来，重庆辖区证券行业科技水平提升迅速，但数据安全风险日益凸显。请根据以下材料，撰写一份《关于加强证券行业数据安全监管的实施意见》，要求提出制度完善、技术升级和责任落实的具体措施。

材料：

-部分券商将客户数据用于“大数据杀熟”，引发投诉。

-网络攻击事件频发，某券商因勒索病毒导致交易系统瘫痪。

-行业标准滞后，数据安全投入不足。

答案与解析

一、公文格式与规范

1.答案

督办函

（抬头：重庆证监局文件）

（文号：渝证监函〔2025〕XX号）

致：XX证券公司

重庆市证券监督管理委员会

关于立即整改未按规定披露风险揭示书问题的督办函

XX证券公司：

2025年X月X日，我局收到投资者投诉，反映贵司在销售XX理财产品时，未按规定完整披露风险揭示书，客服以“自动跳过”为由拒绝履行告知义务。经核查，贵司存在同类问题客户约200名，部分客户已因此遭受损失。

根据《证券法》第79条及《证券公司监督管理条例》第32条规定，证券公司在销售产品时必须完成“双录”和风险揭示。贵司行为已涉嫌违反监管要求。现责令贵司在收到本函后30日内完成整改，重点包括：

（1）对200名客户进行风险教育，并重新签署风险揭示书；

（2）完善客服培训制度，确保风险揭示流程合规；

（3）提交整改报告，附整改前后对比说明。

逾期未整改的，我局将依法对贵司及责任人员予以处罚。请务必高度重视，确保问题彻底解决。

此致

敬礼！

重庆证监局

2025年X月X日

解析

-格式要点：督办函需包含文号、抬头、主送单位、正文、落款及日期。

-内容逻辑：先陈述问题，再明确法规依据，最后提出整改要求及后果。

-易错点：部分考生易忽略“双录”要求或未明确处罚条款，导致内容不完整。

2.答案

关于强化辖区私募基金监管工作的通知

（抬头：重庆证监局文件）

（文号：渝证监发〔2025〕XX号）

各相关私募基金管理人：

为进一步加强辖区私募基金监管，防范风险，现就强化“穿透式监管”和“动态排查”工作通知