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2025国考大连证监局申论易错点

一、归纳概括题（共3题，每题15分，共45分）

1.题目

大连证监局近期收到多起涉及上市公司信息披露不实的投诉，部分投诉反映存在财务造假、关联交易违规等问题。请根据给定材料，概括此类投诉反映的主要问题及其危害，并简述大连证监局应对此类问题的常见措施。

答案

主要问题：

（1）财务造假，如虚增收入、隐瞒负债、伪造报表等；

（2）关联交易违规，如利益输送、定价不公、逃避监管；

（3）信息披露不及时或不完整，如重大事项延迟披露、选择性披露敏感信息；

（4）内控机制缺失，如审计流程不规范、责任主体不明确。

危害：

（1）误导投资者决策，损害市场公平；

（2）侵蚀企业信誉，引发连锁风险；

（3）削弱监管权威，降低市场透明度；

（4）可能引发群体性事件，影响区域金融稳定。

常见措施：

（1）强化投诉核查，联合审计机构深入调查；

（2）约谈企业负责人，要求限期整改；

（3）公开曝光典型案例，形成震慑；

（4）完善监管机制，引入科技手段提升筛查效率。

解析

本题易错点在于：

1.概括不全面：仅列举问题，未分析危害或措施；

2.逻辑混乱：问题与危害混淆，或措施与问题关联不紧密；

3.地域性缺失：未结合大连证监局的职能特点（如对东北上市公司监管的特殊性）；

4.表述冗余：过度堆砌术语，忽略问题本质。

2.题目

材料显示，大连部分区域性股权市场挂牌企业存在融资困难、流动性不足等问题。请归纳导致这些问题的原因，并提出至少三条可操作的解决建议。

答案

原因：

（1）融资渠道单一，过度依赖银行贷款，创新性金融产品供给不足；

（2）企业自身资质较弱，财务数据不透明，难以满足风控要求；

（3）区域股权市场流动性差，投资者参与度低，交易活跃度不足；

（4）政策支持力度有限，与沪深北交易所存在明显差距。

解决建议：

（1）推动金融机构创新，开发适配中小企业的信用贷款、股权质押等产品；

（2）加强市场培育，引入更多合格投资者，提升挂牌企业估值与流动性；

（3）完善地方性扶持政策，如税收优惠、融资担保补贴等，降低企业融资成本；

（4）强化信息披露监管，建立动态评估机制，提升企业信用水平。

解析

易错点包括：

1.原因分析片面：忽略市场机制与政策环境的双重制约；

2.建议空泛：缺乏针对性，未结合大连本地金融资源（如银行、担保机构）；

3.逻辑跳跃：提出建议前未充分论证原因，导致措施与问题脱节；

4.表述模糊：使用“提升”“加强”等模糊词汇，未量化目标。

3.题目

材料反映，大连部分证券从业人员存在职业操守问题，如私下交易、泄露客户信息等。请概括这些问题的主要表现，并分析其产生的原因。

答案

主要表现：

（1）违规操作，如私下开设账户、操纵交易；

（2）信息泄露，泄露客户持仓、交易策略等敏感信息；

（3）利益冲突，未披露与客户或第三方的关系，影响公平性；

（4）培训不足，部分从业人员对合规要求认识模糊。

原因：

（1）监管压力传导不足，部分机构重业务轻合规；

（2）处罚力度偏软，导致违规成本低；

（3）行业文化浮躁，短期利益导向明显；

（4）从业人员培训体系不完善，职业道德教育缺失。

解析

易错点：

1.表现描述笼统：未结合具体案例，如某证券公司员工违规行为；

2.原因归因单一：仅从主观层面分析，未涉及制度缺陷；

3.忽视地域特殊性：未考虑大连作为东北经济中心，金融人才流动性大等特点；

4.分析深度不足：未区分“个体违规”与“系统性风险”，导致结论片面。

二、提出对策题（共1题，25分）

题目

大连证监局在调研中发现，部分上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露质量较低，影响投资者决策。请针对这一问题，提出三条具体可行的改进措施，并说明理由。

答案

改进措施：

1.建立ESG信息披露标准体系：参考国际惯例，结合大连产业结构（如海洋经济、装备制造），制定分行业指引，明确量化指标与披露格式；

2.引入第三方鉴证机制：委托专业机构对ESG报告进行审计，提升数据可信度，避免企业“自说自话”；

3.强化监管考核与处罚：将ESG质量纳入上市公司评级，对虚报企业实施公开谴责、市场禁入等终身处罚。

理由：

（1）标准体系可解决“披露随意”问题，避免同质化数据；

（2）第三方鉴证能有效降低信息不对称，增强投资者信心；

（3）监管处罚形成倒逼机制，倒逼企业重视ESG建设，符合绿色金融趋势。

解析

易错点：

1.措施空泛：仅提出“加强监管”，未具体化手段；

2.忽视地域差异：未结合大连的海洋经济特点（如海洋污染治理、蓝色碳汇等）制定针对性标准；

3.理由逻辑不足：未论证措施与问题的因果关联，如未说明为何第三方鉴证优于内部披露；

4.表述重复：过多使用“提升”“完善”