银行业基金培训课件.pptxVIP

银行业基金培

训课件

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目录

01基金基础知识02银行业务与基金

03基金产品介绍04基金投资策略

05基金销售技巧06案例分析与实战

PART01

基金基础知识

基金的定义与分类

基金的基本定义

基金是一种投资工具，集合众多投资者的

资金，由专业经理人进行管理和投资于股

票、债券等资产。01按投资对象分类

基金根据投资对象的不同，可分为股票型

基金、债券型基金、混合型基金和货币市

按投资区域分类02场基金等。

基金按照投资区域的不同，可以分为国内

基金、国际基金、全球基金等，满足不同

03

投资者的需求。

基金的定义与分类

按基金规模分类

基金规模指的是基金的资产总额，通常分为大型基金、

中型基金和小型基金，影响投资策略和风险。

按基金开放性分类

根据投资者申购和赎回的自由度，基金可以分为开放

式基金和封闭式基金，各有不同的运作机制。

基金的募集与设立

基金运作原理基金通过发行基金份额向投资者募集资金，设立后由基金管理人进行管理。

基金管理与投资策略

基金管理人根据基金合同制定投资策略，决定资产配置和投资决策。

基金的收益分配

基金的收益主要来源于投资收益，如股息、利息等，定期向投资者分配。

基金的费用结构

基金运作涉及多种费用，包括管理费、托管费、交易费等，影响投资者的

净收益。

基金投资风险与收益

市场波动风险信用风险

基金投资受市场波动影响，如股市下跌可基金投资的债券或票据发行方违约可能导

能导致基金净值