银行保险中端客户KYC分析表—养老.docxVIP

银保客户营销系列工具客户KYC工具表（六）

Knowyourcustomer

中端客户KYC信息分析表——养老规划

基本信息：

姓名：___________

客户家庭年收入区间:12-20万□20-30万□30-50万□50-80万□80-100万□100万以上□

养老现状：

1.客户户口属性：农业户口□非农业户口□

2.客户工作单位属性：无业□自由职业□企业□事业单位□政府机关□

3.客户参与社会保险养老金情况：未缴纳社保□个人全额缴纳社保□城镇职工社保养老□机关事业单位社保□

4.客户补充养老保险情况：无补充养老保险□购买个人商业养老保险□企业年金□

5.客户距退休养老年限：5年以内□5-10年□10-15年□15-20年□20年以上□

养老规划：

1.客户养老目的地：本地□国内一线城市□国内中小城市□境外□

2.客户养老居住目标：自家□投奔子女□本地养老机构□高端养老社区□

3.客户退休养老后的主要生活目标：协助抚养第三代□个人兴趣爱好□寻求就业机会□

养老风险：

1.客户最担心的养老问题：养老金替代率低，生活质量下降□

健康状况下降，超预期消耗补充养老金□

子女啃老，养老金支出增加□

个人投资亏损，影响养老生活□

通货膨胀，养老资金价值缩水□

市场波动，养老投资房变现困难□

补充养老金准备不足，无法应对长期养老需求□

2.客户有无以上主要担心风险的应对方案：无方案□有方案□____________________________________

养老金规划：

1.目前是否开始规划养老补充问题：尚未开始□已有规划□

2.客户期待的养老金额度：______万元/年，按城镇社保养老40%替代率估算后，达到客户预期需补充额度：______万元/年

3.客户目前已采用的补充养老工具：无□现金储蓄□基金或股票□房产投资□商业养老保险□

4.客户目前已补充的专项养老金水平：_______万元/年（养老阶段开始后按年领取的金额）

5.客户为保持生活品质，需要补充的养老金额度：_______万元/年（养老阶段开始后按年领取的金额）

6.客户比较能接受的养老金积累方式：短期投入□分期投入□

7.客户对补充养老金形态的要求：实现按期给付□抵御通货膨胀□给付金额逐步提升□给付年限够长□

营销预案-产品：

1.推荐类型：寿险□年金□健康□

产品名称：____________________

2.首年保费：_________累计保费：_________

交费年期：_________保险金额：_________

3.保单结构设计：

投保人：________被保人：________受益人：________

营销预案—邀约与面谈

4.面谈人及分工：

5.营销方式：

邀约网点□上门拜访□营销活动□