高频优选银行反洗钱考试题库及答案.docVIP

高频优选银行反洗钱考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行高风险客户身份信息更新频率至少为？

A.每年1次

B.每2年1次

C.每半年1次

D.每季度1次

2.反洗钱三大核心义务不包括？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.客户身份资料保存

D.反洗钱宣传

3.单笔现金交易需报告大额交易的金额标准是？

A.5万元以上

B.10万元以上

C.20万元以上

D.50万元以上

4.客户身份资料保存期限自销户之日起至少？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

5.以下业务无需客户身份识别的是？

A.开立储蓄账户

B.现金支取1万元

C.购买基金

D.账户销户

6.可疑交易报告的报送主体是？

A.中国人民银行

B.银行总部/分支机构

C.客户本人

D.公安机关

7.属于高风险客户特征的是？

A.本地居民

B.交易频繁且金额大

C.办理普通转账

D.小微企业主

8.反洗钱监测分析中心不负责？

A.接收大额报告

B.分析可疑交易

C.直接冻结账户

D.向监管报告结果

9.客户风险划分依据不包括？

A.客户身份

B.交易性质

C.客户职业

D.存款金额

10.属于可疑交易的是？

A.个人转账50万元

B.企业现金支取30万元

C.拆分现金规避大额报告

D.购买理财产品100万元

单项选择题答案

1.A2.D3.C4.B5.B6.B7.B8.C9.D10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.需客户身份识别的业务包括？

A.开立单位账户

B.现金汇款2万元

C.购买保险

D.换卡密码

2.大额交易报告标准包括？

A.人民币现金20万以上

B.外币现金等值1万美元以上

C.个人转账50万以上

D.单位转账200万以上

3.客户身份资料保存内容包括？

A.身份证件复印件

B.交易记录

C.风险评估表

D.服务记录

4.可疑交易报告情形包括？

A.交易接近大额标准

B.频繁交易无合理原因

C.客户身份不明

D.涉及敏感国家

5.反洗钱监管部门是？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.公安部

6.客户风险划分步骤包括？

A.信息收集

B.风险评估

C.等级确定

D.定期复核

7.客户身份识别基本要求包括？

A.确认真实身份

B.了解交易目的

C.识别实际控制人

D.留存联系方式

8.银行反洗钱内部制度包括？

A.身份识别制度

B.大额报告制度

C.可疑监测制度

D.培训制度

9.可疑交易报告时限是？

A.交易后5个工作日内

B.交易后10个工作日内

C.发现后立即报告

D.定期批量报告

10.配合反洗钱调查的义务包括？

A.提供身份资料

B.提供交易记录

C.协助冻结账户

D.配合询问

多项选择题答案

1.ABC2.ABCD3.ABC4.BCD5.A6.ABCD7.ABC8.ABCD9.A10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.低风险客户身份信息可每2年更新1次。（）

2.银行分支机构可直接报送大额交易报告。（）

3.客户身份资料保存自交易发生日起至少5年。（）

4.可疑交易报告无需说明可疑理由。（）

5.老员工无需参加反洗钱培训。（）

6.外国政要客户需提高风险等级。（）

7.个人转账50万以上属于大额交易。（）

8.可疑交易可先自行调查再报告。（）

9.监测中心有权要求补充可疑信息。（）

10.银行可拒绝无合法手续的调查。（）

判断题答案

1.√2.√3.×4.×5.×6.√7.√8.√9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述KYC（了解你的客户）核心内容。

答案：确认客户真实身份，了解交易目的/性质，识别实际控制人及受益人，持续更新信息，合理划分风险等级。

2.简述大额交易报告定义及要求。

答案：符合规定金额的交易，银行需在交易后5个工作日内，通过监测中心报送，含交易主体、金额等信息。

3.客户身份资料保存要求是什么？

答案：自销户/交易结束日起至少5年，真实完整可追溯，含身份资料、交易记录等，不得篡改销毁。

4.客户风险划分原则是什么？

答案：风险为本，结合身份、职业、交易、地域等划分高/中/低风险，定期复核，高风险强化管控。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何管控高风险客户？

答案：建立识别标准（外国政要、异常交易），每年更新信息，强化交易监测，开展尽职调查，必要时限制业务或报告可疑。

2.平衡合规与客户服务的方法？

答案：低风险简