2025年-2025年初级银行从业资格之初级个人理财押题练习试题B卷含答案.pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025·-2025年初级银行从业资格之初级个人理财

押题练习试题B卷含答案

单选题（共30题）

1、（）业务的服务对象主要是高净值客户。

A.私人银行

B.财务策划

C.理财计划

D.理财顾问

【答案】A

2、()日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、

职业操守和是否违规的重要标准。

A.以客户为中心进行服务

B.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目

C.提供综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务

D.了解客户、明确客户需求，提供专业化服务

【答案】B

3、境内个人有（）情形，不必经外汇局核准。

A.向境外投资

B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费

C.海外资金转入国内结汇

D.对外转夥财产需购付汇

【答案】B

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

4、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。

A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款

B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商

C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释

【答案】A

5、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验

的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）。

A.建立期

B.高峰期

C.稳定期

D.维持期

【答案】D

6、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（）。

A.理财师的专业规划

B.客户现在以及未来的财务资源

C.理财规划方案的执行

D.理财师的后续跟踪服务

【答案】B

7、（2017年真题）健康保障属于（）。

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

A.生理需求

B.爱和归属感需求

C.安全需求

D.被尊重的需求

【答案】C

8、根据投资理念不同，基金可以分为()。

A.主动型和被动型

B.开放式和封闭式

C.成长型和收入型

D.股票型和债券型

【答案】A

9、（2017年真题）在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是

（）。

A.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次

评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模

或整体方案的修正

B.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行监测

与评估

C.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财

师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可

以相应减少评估

D.有的客户偏爱风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险

厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性